הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S;P500 - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: פנסיה-נט, אפריל 2026🏷️ מסלול עוקב מדדים
בקצרה: הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S;P500 היא קרן פנסיה במסלול עוקב מדדים המנהלת 2.3 מיליארד ₪, והניבה ממוצע שנתי של 13.12% בשלוש השנים האחרונות — מקום 5 מתוך 22 בין קרנות אותו מסלול. כל המספרים — מנתוני פנסיה-נט הרשמיים (תשואות נטו).
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה נטו 12 חודשים | 6.25% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 13.12% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | — |
| מדד שארפ 5 שנים (תשואה ביחס לסיכון) | — |
| דמי ניהול מצבירה | — |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 2.3 מיליארד ₪ |
| מסלול השקעה | עוקב מדדים |
נתוני פנסיה-נט (רשות שוק ההון), תשואות נטו אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
למי מתאים מסלול עוקב מדדים?
מסלול עוקב מדדים — חיקוי מדדי שוק בעלות נמוכה וניהול פסיבי.
איך זה ביחס למסלול?
במסלול עוקב מדדים פועלות 22 קרנות פנסיה (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע במסלול: תשואה תלת-שנתית 10.89%.
- תשואה: הקרן מעל הממוצע ב-2.23 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 5 מתוך 22 לפי ממוצע תלת-שנתי במסלול.
המובילות במסלול — להשוואה
| קרן פנסיה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הראל פנסיה- עוקב מדדים גמיש | 21.78% | 14.20% | — | — |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S;P500 | 6.36% | 13.42% | 10.38% | — |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדד s;p | 6.35% | 13.38% | 10.43% | — |
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S;P500 | 6.97% | 13.22% | — | — |
| הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S;P500 ← | 6.25% | 13.12% | — | — |
💡 חשוב לדעת: בקרן פנסיה מקיפה גלום גם כיסוי ביטוחי (נכות ושארים), ולכן השוואה נכונה היא מסלול מול מסלול — לא רק לפי תשואה. מעבר בין קרנות פנסיה הוא ללא עלות ואינו אירוע מס. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S;P500?
לפי פנסיה-נט (אפריל 2026): 6.25% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 13.12% ל-3 שנים (תשואות נטו). תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקרן?
דמי הניהול נקבעים ברמת הקרן. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקרן (או ממנה)?
מגישים בקשת ניוד מול הגוף הקולט — ללא עלות, ללא אירוע מס, ושמירה על הוותק והכיסוי הביטוחי בכפוף לתנאים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על פנסיה-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון, כיסוי ביטוחי או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.