מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: פנסיה-נט, אפריל 2026🏷️ מסלול כספי
בקצרה: מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) היא קרן פנסיה במסלול כספי המנהלת 286 מיליון ₪, והניבה ממוצע שנתי של 5.30% בשלוש השנים האחרונות — מקום 3 מתוך 4 בין קרנות אותו מסלול. כל המספרים — מנתוני פנסיה-נט הרשמיים (תשואות נטו).
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה נטו 12 חודשים | 5.23% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 5.30% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 4.27% |
| מדד שארפ 5 שנים (תשואה ביחס לסיכון) | 2.32 |
| דמי ניהול מצבירה | — |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 286 מיליון ₪ |
| מסלול השקעה | כספי |
נתוני פנסיה-נט (רשות שוק ההון), תשואות נטו אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
למי מתאים מסלול כספי?
מסלול כספי — סיכון נמוך מאוד, נזילות גבוהה, תשואה צנועה.
איך זה ביחס למסלול?
במסלול כספי פועלות 4 קרנות פנסיה (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע במסלול: תשואה תלת-שנתית 5.40%.
- תשואה: הקרן מתחת לממוצע ב-0.10 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 3 מתוך 4 לפי ממוצע תלת-שנתי במסלול.
המובילות במסלול — להשוואה
| קרן פנסיה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| כלל פנסיה כספי (שקלי) | 5.54% | 5.70% | 4.72% | — |
| הראל פנסיה - כספי (שקלי) | 5.10% | 5.32% | 4.35% | — |
| מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) ← | 5.23% | 5.30% | 4.27% | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) | 5.07% | 5.27% | 4.35% | — |
💡 חשוב לדעת: בקרן פנסיה מקיפה גלום גם כיסוי ביטוחי (נכות ושארים), ולכן השוואה נכונה היא מסלול מול מסלול — לא רק לפי תשואה. מעבר בין קרנות פנסיה הוא ללא עלות ואינו אירוע מס. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של מגדל מקפת אישית כספי (שקלי)?
לפי פנסיה-נט (אפריל 2026): 5.23% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 5.30% ל-3 שנים ו-4.27% ל-5 שנים (תשואות נטו). תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקרן?
דמי הניהול נקבעים ברמת הקרן. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקרן (או ממנה)?
מגישים בקשת ניוד מול הגוף הקולט — ללא עלות, ללא אירוע מס, ושמירה על הוותק והכיסוי הביטוחי בכפוף לתנאים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על פנסיה-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון, כיסוי ביטוחי או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.