הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: ספטמבר 2026📊 נתונים: פנסיה-נט, אפריל 2026🏷️ מסלול אג"ח
בקצרה: הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח היא קרן פנסיה במסלול אג"ח המנהלת 219 מיליון ₪, והניבה ממוצע שנתי של 6.69% בשלוש השנים האחרונות — מקום 4 מתוך 6 בין קרנות אותו מסלול. כל המספרים — מנתוני פנסיה-נט הרשמיים (תשואות נטו).
הנתונים המלאים
נתון
ערך
תשואה נטו 12 חודשים
5.65%
תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים
6.69%
תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים
4.98%
מדד שארפ 5 שנים (תשואה ביחס לסיכון)
1
דמי ניהול מצבירה
—
דמי ניהול מהפקדה
—
היקף נכסים
219 מיליון ₪
מסלול השקעה
אג"ח
נתוני פנסיה-נט (רשות שוק ההון), תשואות נטו אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
למי מתאים מסלול אג"ח?
מסלול אג"ח — דגש על אגרות חוב, תנודתיות נמוכה יחסית.
איך זה ביחס למסלול?
במסלול אג"ח פועלות 6 קרנות פנסיה (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע במסלול: תשואה תלת-שנתית 6.83%.
תשואה: הקרן מתחת לממוצע ב-0.14 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
דירוג: מקום 4 מתוך 6 לפי ממוצע תלת-שנתי במסלול.
המובילות במסלול — להשוואה
קרן פנסיה
12 חודשים
ממוצע 3 שנים
ממוצע 5 שנים
דמי ניהול
מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח
9.26%
8.23%
6.27%
—
כלל פנסיה אשראי ואג"ח
6.72%
6.97%
4.90%
—
מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
6.37%
6.88%
5.23%
—
הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח ←
5.65%
6.69%
4.98%
—
מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח
5.66%
6.41%
4.29%
—
💡 חשוב לדעת: בקרן פנסיה מקיפה גלום גם כיסוי ביטוחי (נכות ושארים), ולכן השוואה נכונה היא מסלול מול מסלול — לא רק לפי תשואה. מעבר בין קרנות פנסיה הוא ללא עלות ואינו אירוע מס. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח?
לפי פנסיה-נט (אפריל 2026): 5.65% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 6.69% ל-3 שנים ו-4.98% ל-5 שנים (תשואות נטו). תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקרן?
דמי הניהול נקבעים ברמת הקרן. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקרן (או ממנה)?
מגישים בקשת ניוד מול הגוף הקולט — ללא עלות, ללא אירוע מס, ושמירה על הוותק והכיסוי הביטוחי בכפוף לתנאים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על פנסיה-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון, כיסוי ביטוחי או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.