הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: פנסיה-נט, אפריל 2026🏷️ מסלול בני 60 ומעלה
בקצרה: הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה היא קרן פנסיה במסלול בני 60 ומעלה המנהלת 6.4 מיליארד ₪, והניבה ממוצע שנתי של 10.57% בשלוש השנים האחרונות — מקום 4 מתוך 14 בין קרנות אותו מסלול. כל המספרים — מנתוני פנסיה-נט הרשמיים (תשואות נטו).
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה נטו 12 חודשים | 12.63% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 10.57% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 7.28% |
| מדד שארפ 5 שנים (תשואה ביחס לסיכון) | 1.34 |
| דמי ניהול מצבירה | — |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 6.4 מיליארד ₪ |
| מסלול השקעה | בני 60 ומעלה |
נתוני פנסיה-נט (רשות שוק ההון), תשואות נטו אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
למי מתאים מסלול בני 60 ומעלה?
מסלול לחוסכים בני 60 ומעלה — דגש על שמירת ערך וצמצום תנודתיות סמוך לפרישה.
איך זה ביחס למסלול?
במסלול בני 60 ומעלה פועלות 14 קרנות פנסיה (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע במסלול: תשואה תלת-שנתית 10.03%.
- תשואה: הקרן מעל הממוצע ב-0.54 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 4 מתוך 14 לפי ממוצע תלת-שנתי במסלול.
המובילות במסלול — להשוואה
| קרן פנסיה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | 14.63% | 11.96% | — | — |
| מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | 12.92% | 11.21% | — | — |
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה | 13.56% | 10.96% | 7.68% | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה ← | 12.63% | 10.57% | 7.28% | — |
| כלל פנסיה לבני 60 ומעלה | 14.89% | 10.46% | 7.55% | — |
💡 חשוב לדעת: בקרן פנסיה מקיפה גלום גם כיסוי ביטוחי (נכות ושארים), ולכן השוואה נכונה היא מסלול מול מסלול — לא רק לפי תשואה. מעבר בין קרנות פנסיה הוא ללא עלות ואינו אירוע מס. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה?
לפי פנסיה-נט (אפריל 2026): 12.63% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 10.57% ל-3 שנים ו-7.28% ל-5 שנים (תשואות נטו). תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקרן?
דמי הניהול נקבעים ברמת הקרן. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקרן (או ממנה)?
מגישים בקשת ניוד מול הגוף הקולט — ללא עלות, ללא אירוע מס, ושמירה על הוותק והכיסוי הביטוחי בכפוף לתנאים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על פנסיה-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון, כיסוי ביטוחי או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.