הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: פנסיה-נט, אפריל 2026🏷️ מסלול הלכה / שריעה
בקצרה: הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה היא קרן פנסיה במסלול הלכה / שריעה המנהלת 1.1 מיליארד ₪, והניבה ממוצע שנתי של 13.83% בשלוש השנים האחרונות — מקום 2 מתוך 14 בין קרנות אותו מסלול. כל המספרים — מנתוני פנסיה-נט הרשמיים (תשואות נטו).
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה נטו 12 חודשים | 20.12% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 13.83% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 9.40% |
| מדד שארפ 5 שנים (תשואה ביחס לסיכון) | 1.45 |
| דמי ניהול מצבירה | — |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 1.1 מיליארד ₪ |
| מסלול השקעה | הלכה / שריעה |
נתוני פנסיה-נט (רשות שוק ההון), תשואות נטו אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
למי מתאים מסלול הלכה / שריעה?
מסלול הלכה — השקעה בכפוף לכללי ההלכה / השקעות תואמות שריעה.
איך זה ביחס למסלול?
במסלול הלכה / שריעה פועלות 14 קרנות פנסיה (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע במסלול: תשואה תלת-שנתית 11.29%.
- תשואה: הקרן מעל הממוצע ב-2.54 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 2 מתוך 14 לפי ממוצע תלת-שנתי במסלול.
המובילות במסלול — להשוואה
| קרן פנסיה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הראל פנסיה - הלכה | 21.63% | 13.97% | 9.59% | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה ← | 20.12% | 13.83% | 9.40% | — |
| כלל פנסיה הלכה | 20.48% | 13.55% | 8.94% | — |
| מגדל מקפת אישית הלכה | 19.42% | 13.50% | 9.06% | — |
| מיטב פנסיה מקיפה הלכה | 19.02% | 13.13% | 8.79% | — |
💡 חשוב לדעת: בקרן פנסיה מקיפה גלום גם כיסוי ביטוחי (נכות ושארים), ולכן השוואה נכונה היא מסלול מול מסלול — לא רק לפי תשואה. מעבר בין קרנות פנסיה הוא ללא עלות ואינו אירוע מס. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה?
לפי פנסיה-נט (אפריל 2026): 20.12% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 13.83% ל-3 שנים ו-9.40% ל-5 שנים (תשואות נטו). תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקרן?
דמי הניהול נקבעים ברמת הקרן. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקרן (או ממנה)?
מגישים בקשת ניוד מול הגוף הקולט — ללא עלות, ללא אירוע מס, ושמירה על הוותק והכיסוי הביטוחי בכפוף לתנאים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על פנסיה-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון, כיסוי ביטוחי או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.