השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | הראל | ילין לפידות |
|---|---|---|
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 39.58% (#763) | 31.77% (#8563) |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.30% | 21.58% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 13.16% | 13.07% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 7.80% | 7.88% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.53% | 0.67% |
בממוצע 5 השנים במנייתי מדובר בתיקו כמעט מוחלט (13.16% מול 13.07%) - שתיהן בראש הענף. הראל מקדימה משמעותית ב-12 החודשים האחרונים וגובה דמי ניהול נמוכים יותר. במסלול הכללי ילין מובילה בשערוך זעיר (7.88% מול 7.80%). היתרון הברור והמתמשך של הראל הוא דמי הניהול הנמוכים, שמשפיעים על התשואה נטו לאורך שנים.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
בתשואה המנייתית ל-5 שנים זהו תיקו - שתיהן מהמובילות בענף. הגורם שמטה את הכף לאורך זמן הוא דמי הניהול, ושם להראל יתרון ברור (0.53% מול 0.67%). עם זאת, אם תצליח לקבל מילין דמי ניהול נמוכים יותר במשא ומתן - הפער כמעט נמחק. השאלה הנכונה: איזו מהן מציעה לך אישית את התנאים הטובים יותר - וכיצד שתיהן משתוות מול הקופה שלך היום?
בנתונים האחרונים הראל בלטה מאוד ב-12 החודשים (39.58%), אבל זה בדיוק המקום להיזהר: שנה חזקה אחת אינה מנבאת את העתיד. דווקא בגלל זה ההשוואה הנכונה היא ל-5 שנים - ושם שתיהן צמודות. גם דמי הניהול, שנראים כמו הבדל קטן, מצטברים לסכום משמעותי על פני 20-30 שנות חיסכון.
במסלול המנייתי שתיהן בראש הענף וכמעט זהות ב-5 שנים: הראל 13.16% וילין 13.07%. הראל הובילה משמעותית ב-12 החודשים האחרונים (39.58% מול 31.77%) וגם גובה דמי ניהול נמוכים יותר. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
במסלול המנייתי הראל גובה כ-0.53% מצבירה לעומת כ-0.67% בילין - יתרון להראל. דמי הניהול ניתנים למשא ומתן בהתאם לצבירה ולערוץ ההצטרפות.
כששתי הקופות צמודות בתשואה ה-5-שנתית, דמי הניהול והמסלול שתבחר משפיעים על התוצאה נטו יותר מבחירת המותג. כדאי להשוות את ההצעה האישית, לא רק את השם.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.