אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי מול הפניקס גמל להשקעה כללי - השוואה 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, אפריל 2026🏷️ קופת גמל להשקעה · כללי
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אפריל 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קופת גמל להשקעה, מסלול כללי). בממוצע תלת-שנתי: אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי — 11.85% מול הפניקס גמל להשקעה כללי — 13.51%. דמי ניהול בפועל: 0.63% מול 0.62%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
| נתון | אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | הפניקס גמל להשקעה כללי |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 16.55% | 18.02% |
| ממוצע 3 שנים (שנתי) | 11.85% | 13.51% |
| ממוצע 5 שנים (שנתי) | 5.80% | 7.61% |
| מדד שארפ | 0.69 | 1.04 |
| דמי ניהול מצבירה | 0.63% | 0.62% |
| נכסים (מיל׳ ₪) | 4,433 | 3,090 |
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
- תשואה תלת-שנתית: הפניקס גמל להשקעה כללי הובילה — 13.51% לעומת 11.85% (ממוצע שנתי).
- תשואה חמש-שנתית: הפניקס גמל להשקעה כללי הובילה — 7.61% לעומת 5.80%.
- דמי ניהול: הפניקס גמל להשקעה כללי גבתה פחות — 0.62% לעומת 0.63%.
- מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): הפניקס גמל להשקעה כללי — 1.04 לעומת 0.69.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
העמודים המלאים של שתי הקופות
שאלות נפוצות
מה ההבדל המרכזי בין הקופות?
בממוצע תלת-שנתי: 11.85% מול 13.51%; דמי ניהול: 0.63% מול 0.62%; נכסים: 4,433 מול 3,090 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר מומלץ בדיקה אצל בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.