אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות מול מגדל גמל להשקעה מניות - השוואה 2026
📅 עודכן: אוגוסט 2026📊 נתונים: גמל-נט, יולי 2026🏷️ קופת גמל להשקעה · מתמחים בניהול אקטיבי
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יולי 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קופת גמל להשקעה, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי). בממוצע תלת-שנתי: אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות — 18.28% מול מגדל גמל להשקעה מניות — 19.39%. דמי ניהול בפועל: 0.61% מול 0.59%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
| נתון | אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות | מגדל גמל להשקעה מניות |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 17.38% | 20.78% |
| ממוצע 3 שנים (שנתי) | 18.28% | 19.39% |
| ממוצע 5 שנים (שנתי) | 12.07% | 12.16% |
| מדד שארפ | 0.93 | 1.03 |
| דמי ניהול מצבירה | 0.61% | 0.59% |
| נכסים (מיל׳ ₪) | 6,372 | 1,249 |
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, יולי 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
- תשואה תלת-שנתית: מגדל גמל להשקעה מניות הובילה — 19.39% לעומת 18.28% (ממוצע שנתי).
- תשואה חמש-שנתית: מגדל גמל להשקעה מניות הובילה — 12.16% לעומת 12.07%.
- דמי ניהול: מגדל גמל להשקעה מניות גבתה פחות — 0.59% לעומת 0.61%.
- מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): מגדל גמל להשקעה מניות — 1.03 לעומת 0.93.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
העמודים המלאים של שתי הקופות
שאלות נפוצות
מה ההבדל המרכזי בין הקופות?
בממוצע תלת-שנתי: 18.28% מול 19.39%; דמי ניהול: 0.61% מול 0.59%; נכסים: 6,372 מול 1,249 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר מומלץ בדיקה אצל בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליולי 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.