מה ההבדל בתשואות בין מגדל השתלמות מסלול מניות ל-הפניקס השתלמות מניות?

לפי גמל-נט (מאי 2026): בממוצע תלת-שנתי מגדל השתלמות מסלול מניות הניבה 24.19% ו-הפניקס השתלמות מניות הניבה 23.51%. ב-12 החודשים האחרונים: 35.51% מול 33.48%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי גובה דמי ניהול נמוכים יותר?

דמי הניהול בפועל מהצבירה: מגדל השתלמות מסלול מניות — 0.49%, הפניקס השתלמות מניות — 0.58%. בשני המקרים דמי הניהול ניתנים לרוב למשא ומתן.

איך בוחרים בין השתיים?

משווים ממוצע תשואה ל-3 ו-5 שנים יחד עם דמי הניהול ומדד השארפ — והבחירה תלויה גם בהתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון), שנבחנת מול בעל רישיון פנסיוני. ניוד בין הקופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק.

גמל פלוס ← כל ההשוואות ← מגדל השתלמות מסלול מניות מול הפניקס השתלמות מניות

מגדל השתלמות מסלול מניות מול הפניקס השתלמות מניות - השוואה 2026

📅 עודכן: יולי 2026📊 נתונים: גמל-נט, מאי 2026🏷️ קרנות השתלמות · מתמחים בניהול אקטיבי

📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני מאי 2026🔒 השוואה ניטרלית

בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי). בממוצע תלת-שנתי: מגדל השתלמות מסלול מניות — 24.19% מול הפניקס השתלמות מניות — 23.51%. דמי ניהול בפועל: 0.49% מול 0.58%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.

טבלת ההשוואה המלאה

נתון	מגדל השתלמות מסלול מניות	הפניקס השתלמות מניות
תשואה 12 חודשים	35.51%	33.48%
ממוצע 3 שנים (שנתי)	24.19%	23.51%
ממוצע 5 שנים (שנתי)	13.33%	12.34%
מדד שארפ	1.24	1.15
דמי ניהול מצבירה	0.49%	0.58%
נכסים (מיל׳ ₪)	3,891	6,617

תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, מאי 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי הובילה במה (עובדתית)

תשואה תלת-שנתית: מגדל השתלמות מסלול מניות הובילה — 24.19% לעומת 23.51% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: מגדל השתלמות מסלול מניות הובילה — 13.33% לעומת 12.34%.
דמי ניהול: מגדל השתלמות מסלול מניות גבתה פחות — 0.49% לעומת 0.58%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): מגדל השתלמות מסלול מניות — 1.24 לעומת 1.15.

💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.

העמודים המלאים של שתי הקופות

שאלות נפוצות

מה ההבדל המרכזי בין הקופות?

בממוצע תלת-שנתי: 24.19% מול 23.51%; דמי ניהול: 0.49% מול 0.58%; נכסים: 3,891 מול 6,617 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.

אפשר לעבור מאחת לשנייה?

כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר מומלץ בדיקה אצל בעל רישיון.

לפי מה נכון להשוות?

ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.

קבל בדיקה אישית — חינם

השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.

⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות

סיבת הפנייה

מה קורה אחרי שמשאירים פרטים?
משאירים שם וטלפון ← בעל/ת רישיון פנסיוני חוזר/ת אליכם תוך 24 שעות ← מקבלים בדיקה והשוואה, בלי התחייבות להמשיך.
שיחה אחת בלבד מבעל רישיון — לא מוקד טלמרקטינג, ואפשר לבקש להפסיק בכל רגע.

🔒 הפרטים שלך מאובטחים · ללא ספאם

⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון למאי 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.