אנליסט השתלמות מניות מול כלל השתלמות מניות - השוואה 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, אפריל 2026🏷️ קרנות השתלמות · מתמחים בניהול אקטיבי
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אפריל 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי). בממוצע תלת-שנתי: אנליסט השתלמות מניות — 22.63% מול כלל השתלמות מניות — 22.46%. דמי ניהול בפועל: 0.63% מול 0.53%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
| נתון | אנליסט השתלמות מניות | כלל השתלמות מניות |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 32.78% | 41.66% |
| ממוצע 3 שנים (שנתי) | 22.63% | 22.46% |
| ממוצע 5 שנים (שנתי) | 12.97% | 11.97% |
| מדד שארפ | 1.07 | 1.08 |
| דמי ניהול מצבירה | 0.63% | 0.53% |
| נכסים (מיל׳ ₪) | 17,251 | 3,730 |
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
- תשואה תלת-שנתית: אנליסט השתלמות מניות הובילה — 22.63% לעומת 22.46% (ממוצע שנתי).
- תשואה חמש-שנתית: אנליסט השתלמות מניות הובילה — 12.97% לעומת 11.97%.
- דמי ניהול: כלל השתלמות מניות גבתה פחות — 0.53% לעומת 0.63%.
- מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): כלל השתלמות מניות — 1.08 לעומת 1.07.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
העמודים המלאים של שתי הקופות
שאלות נפוצות
מה ההבדל המרכזי בין הקופות?
בממוצע תלת-שנתי: 22.63% מול 22.46%; דמי ניהול: 0.63% מול 0.53%; נכסים: 17,251 מול 3,730 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר מומלץ בדיקה אצל בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.