| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה 12 חודשים | 5.50% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 7.25% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 6.38% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.5 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.54% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 550 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), ספטמבר 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
בקטגוריית קרנות השתלמות — מתמחים באפיקי השקעה סחירים פועלות 24 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 4 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 14.18%, דמי ניהול 0.56%.
במסלול המדויק של הקופה פועלות פחות מ-4 קופות עם ותק של 3 שנים — מעט מדי לדירוג בעל משמעות — ולכן ההשוואה מוצגת מול הקבוצה הרחבה יותר שצוינה למעלה.
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| אינפיניטי השתלמות משולב סחיר | 22.66% | 30.84% | 18.58% | 0.59% |
| מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות סחיר | 12.82% | 15.05% | 10.50% | 0.50% |
| הראל השתלמות משולב סחיר ← | 5.50% | 7.25% | 6.38% | 0.54% |
| אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | -2.23% | 3.56% | 4.56% | 0.62% |
לפי גמל-נט (ספטמבר 2026): 5.50% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 7.25% ל-3 שנים ו-6.38% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
0.54% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.