מגדל השתלמות מסלול הלכה - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יולי 2026📊 נתונים: גמל-נט, יוני 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יוני 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: מגדל השתלמות מסלול הלכה (קרנות השתלמות, מסלול הלכתי) מנהלת 551 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 11.89% בשלוש השנים האחרונות — מקום 4 מתוך 12 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.59% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.50%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 13.22% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 11.89% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 6.80% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.99 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.59% |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 551 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול הלכתי פועלות 12 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 11.46%, דמי ניהול 0.50%.
- תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-0.43 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 4 מתוך 12 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.09 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הפניקס השתלמות הלכה | 13.83% | 12.54% | 7.38% | 0.66% |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | 15.81% | 12.43% | 7.53% | 0.67% |
| כלל השתלמות הלכה | 14.12% | 11.97% | 6.86% | 0.56% |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה ← | 13.22% | 11.89% | 6.80% | 0.59% |
| הפניקס השתלמות שריעה | 13.27% | 11.87% | 8.11% | 0.67% |
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
השוואות נפוצות עם הקופה הזו
שאלות נפוצות
מה התשואה של מגדל השתלמות מסלול הלכה?
לפי גמל-נט (יוני 2026): 13.22% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 11.89% ל-3 שנים ו-6.80% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.59% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.50%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליוני 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.