| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה 12 חודשים | 2.72% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 5.13% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 2.65% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | -0.09 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.59% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | 0.03% |
| היקף נכסים | 1,058 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), ספטמבר 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
בקטגוריית תגמולים ואישית לפיצויים — מסלול אשראי ואג"ח (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 11 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 11 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 6.01%, דמי ניהול 0.56%.
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - אשראי ואג"ח | 6.05% | 8.72% | — | 0.62% |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול אשראי ואג"ח | 5.81% | 6.93% | 5.29% | 0.47% |
| אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח | 5.22% | 6.63% | 3.71% | 0.58% |
| כלל תמר אשראי ואג"ח | 4.89% | 6.24% | 2.98% | 0.56% |
| מיטב גמל אשראי ואג"ח | 4.58% | 6.07% | 4.08% | 0.56% |
| הפניקס גמל אשראי ואג"ח ← | 2.72% | 5.13% | 2.65% | 0.59% |
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 10 מתוך 11 בעלות ותק של 3 שנים).
לפי גמל-נט (ספטמבר 2026): 2.72% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 5.13% ל-3 שנים ו-2.65% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
0.59% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.