הפניקס השתלמות כספי (שקלי) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: אוגוסט 2026📊 נתונים: גמל-נט, יולי 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יולי 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: הפניקס השתלמות כספי (שקלי) (קרנות השתלמות, מסלול כספי (שקלי)) מנהלת 238 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 4.49% בשלוש השנים האחרונות — מקום 4 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.60% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.56%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 4.54% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 4.49% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 3.17% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.1 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.60% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 238 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יולי 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול כספי (שקלי) (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 9 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 9 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 4.53%, דמי ניהול 0.56%.
- תשואה: הקופה מתחת לממוצע ב-0.04 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 4 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.04 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| כלל השתלמות כספי(שקלי) | 4.72% | 4.98% | 3.61% | 0.52% |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | 5.05% | 4.77% | 3.48% | 0.66% |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | 4.20% | 4.54% | 3.13% | 0.52% |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) ← | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 0.60% |
| מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 4.60% | 4.49% | 3.01% | 0.50% |
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?
לפי גמל-נט (יולי 2026): 4.54% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 4.49% ל-3 שנים ו-3.17% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.60% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליולי 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. חלק מהקופות בטבלאות סגורות להצטרפות כללית (סקטוריאליות/מעסיק). לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.