הפניקס השתלמות כספי (שקלי) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: אוקטובר 2026📊 נתונים: גמל-נט, ספטמבר 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני ספטמבר 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: הפניקס השתלמות כספי (שקלי) (קרנות השתלמות, מסלול כספי (שקלי)) מנהלת 227 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 4.47% בשלוש השנים האחרונות — מקום 3 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.60% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.56%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
נתון
ערך
תשואה 12 חודשים
4.27%
תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים
4.47%
תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים
3.27%
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון)
0.12
דמי ניהול מצבירה (בפועל)
0.60%
דמי ניהול מהפקדה (בפועל)
—
היקף נכסים
227 מיליון ₪
חברה מנהלת
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), ספטמבר 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול כספי (שקלי) (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 9 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 9 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 4.47%, דמי ניהול 0.56%.
תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-0.00 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
דירוג: מקום 3 מתוך 9 בעלות ותק של 3 שנים לפי ממוצע תלת-שנתי.
דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.04 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
קופה
12 חודשים
ממוצע 3 שנים
ממוצע 5 שנים
דמי ניהול
כלל השתלמות כספי(שקלי)
4.52%
4.92%
3.72%
0.52%
אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
4.19%
4.62%
3.54%
0.66%
הפניקס השתלמות כספי (שקלי) ←
4.27%
4.47%
3.27%
0.60%
מיטב השתלמות כספי (שקלי)
3.95%
4.46%
3.23%
0.52%
מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי)
4.25%
4.44%
3.14%
0.50%
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?
לפי גמל-נט (ספטמבר 2026): 4.27% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 4.47% ל-3 שנים ו-3.27% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.60% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לספטמבר 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. חלק מהקופות בטבלאות סגורות להצטרפות כללית (סקטוריאליות/מעסיק). לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.