| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה 12 חודשים | 23.34% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 18.74% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 12.37% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 1 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.53% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 4,960 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יולי 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול מניות (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 17 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 17 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 18.91%, דמי ניהול 0.52%.
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 17.89% | 20.36% | 13.35% | 0.30% |
| אינפיניטי השתלמות מניות | 17.78% | 19.91% | 14.12% | 0.59% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות | 20.96% | 19.76% | 12.18% | 0.71% |
| קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול מניות | 18.83% | 19.75% | 11.45% | 0.28% |
| רעות קרן השתלמות - מניות | 20.49% | 19.71% | 13.46% | 0.45% |
| הראל השתלמות מסלול מניות ← | 23.34% | 18.74% | 12.37% | 0.53% |
חלק מהקרנות המובילות בטבלה הן קרנות סקטוריאליות הפתוחות רק לעובדי מגזר מסוים — בדקו זכאות לפני מעבר.
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 12 מתוך 17 בעלות ותק של 3 שנים).
לפי גמל-נט (יולי 2026): 23.34% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 18.74% ל-3 שנים ו-12.37% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
0.53% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.52%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.