הפניקס השתלמות הלכה - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, אפריל 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אפריל 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: הפניקס השתלמות הלכה (קרנות השתלמות, מסלול הלכתי) מנהלת 368 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 13.07% בשלוש השנים האחרונות — מקום 1 מתוך 12 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.66% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.50%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 18.87% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 13.07% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 7.51% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.96 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.66% |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 368 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול הלכתי פועלות 12 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 11.78%, דמי ניהול 0.50%.
- תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-1.29 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 1 מתוך 12 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.16 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הפניקס השתלמות הלכה ← | 18.87% | 13.07% | 7.51% | 0.66% |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | 20.64% | 12.65% | 7.53% | 0.67% |
| כלל השתלמות הלכה | 19.88% | 12.52% | 7.01% | 0.56% |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | 18.69% | 12.48% | 7.00% | 0.59% |
| קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול הלכה | 16.79% | 12.12% | 6.46% | 0.12% |
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס השתלמות הלכה?
לפי גמל-נט (אפריל 2026): 18.87% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 13.07% ל-3 שנים ו-7.51% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.66% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.50%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.