| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה 12 חודשים | 12.91% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 12.16% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 8.00% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 1.08 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.65% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 24,322 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יולי 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול כללי פועלות 45 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 39 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 11.64%, דמי ניהול 0.45%.
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| קרן השתלמות עוצ"מ · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 22.55% | 15.20% | 8.86% | 0.60% |
| ק.ה.ר. קרן השתלמות לרוקחים בע"מ · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 13.84% | 13.89% | 9.07% | 1.02% |
| קרן השתלמות למשפטנים בע"מ · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 13.77% | 13.45% | 9.72% | 0.42% |
| קרן השתלמות של עובדי חברת החשמל לישראל בע"מ · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 13.45% | 12.71% | 8.14% | 0.34% |
| קרן השתלמות לשופטים · סקטוריאלית — סגורה להצטרפות כללית | 12.81% | 12.68% | 9.19% | 0.33% |
| הפניקס השתלמות כללי ← | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 0.65% |
חלק מהקרנות המובילות בטבלה הן קרנות סקטוריאליות הפתוחות רק לעובדי מגזר מסוים — בדקו זכאות לפני מעבר.
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 11 מתוך 39 בעלות ותק של 3 שנים).
לפי גמל-נט (יולי 2026): 12.91% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 12.16% ל-3 שנים ו-8.00% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
0.65% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.45%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.