הטבלה מדרגת קרנות ההשתלמות במסלול מסלול ניהול אקטיבי (מנייתי) לפי התשואה הממוצעת השנתית ב-5 השנים האחרונות (מהגבוהה לנמוכה), עם תשואת 12 החודשים האחרונים ודמי הניהול מנכסים. נכללו 12 קופות בגודל מהותי.
| # | קופה | בית השקעות | תשואה 5 שנים | תשואה 12 ח' | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | אינפיניטי השתלמות מניות | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה | 15.13% | 38.55% | 0.59% |
| 2 | רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות | החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות | 14.07% | 38.70% | 0.30% |
| 3 | עובדי מדינה - מסלול מניות | החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה | 13.62% | 37.24% | 0.38% |
| 4 | הראל השתלמות מסלול מניות | הראל פנסיה וגמל | 13.16% | 39.58% | 0.53% |
| 5 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות | ילין לפידות ניהול קופות גמל | 13.07% | 31.77% | 0.67% |
| 6 | אנליסט השתלמות מניות | אנליסט קופות גמל | 12.97% | 32.78% | 0.63% |
| 7 | מגדל השתלמות מסלול מניות | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 12.89% | 37.59% | 0.49% |
| 8 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות | מור גמל ופנסיה | 12.83% | 34.81% | 0.71% |
| 9 | מיטב השתלמות מניות | מיטב גמל ופנסיה | 12.82% | 37.62% | 0.55% |
| 10 | מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 12.33% | 38.76% | 0.49% |
| 11 | קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול מניות | החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח | 12.25% | 36.87% | 0.28% |
| 12 | הפניקס השתלמות מניות | הפניקס פנסיה וגמל | 12.16% | 35.98% | 0.58% |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), סיווג "קרן השתלמות", מסלול מסלול ניהול אקטיבי (מנייתי), תקופת מדידה עד 04/2026. סוננו קופות מעל 100 מ' ₪. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
השאר פרטים ויועץ פנסיוני מורשה יחזור אליך עם המלצה אישית — תוך 24 שעות, חינם.
לפעמים. מנהל טוב יכול למתן ירידות או לנצל הזדמנויות, אבל בממוצע מסלולים פסיביים זולים השיגו תוצאות תחרותיות. כדאי לבדוק עקביות לאורך שנים, לא רק שנה חזקה אחת.
היסטורית, מסלולים מנייתיים אקטיביים הניבו בממוצע 2-4 נקודות אחוז בשנה יותר ממסלול כללי — עם תנודתיות גבוהה משמעותית. לא מובטח.
תשואת עבר אינה מבטיחה עתיד. הטבלה היא נקודת פתיחה — בדוק גם עקביות, דמי ניהול והתאמה אישית, והתייעץ עם בעל רישיון לפני מעבר.