הטבלה מדרגת קרנות ההשתלמות במסלול מסלול עוקב מדדים (פסיבי / S&P 500) לפי התשואה הממוצעת השנתית ב-5 השנים האחרונות (מהגבוהה לנמוכה), עם תשואת 12 החודשים האחרונים ודמי הניהול מנכסים. נכללו 10 קופות בגודל מהותי.
| # | קופה | בית השקעות | תשואה 5 שנים | תשואה 12 ח' | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 | הפניקס פנסיה וגמל | 10.61% | 6.23% | 0.57% |
| 2 | מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 | מיטב גמל ופנסיה | 10.50% | 6.37% | 0.54% |
| 3 | הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500 | הראל פנסיה וגמל | 10.40% | 6.42% | 0.50% |
| 4 | כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 | כלל פנסיה וגמל | 10.30% | 6.39% | 0.48% |
| 5 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד S&P 500 | מור גמל ופנסיה | 9.45% | 6.45% | 0.70% |
| 6 | מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 6.55% | 14.85% | 0.62% |
| 7 | מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש | מיטב גמל ופנסיה | 5.37% | 4.79% | 0.63% |
| 8 | מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מנורה מבטחים פנסיה וגמל | 3.72% | 10.42% | 0.54% |
| 9 | הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | הפניקס פנסיה וגמל | 3.11% | -3.03% | 0.61% |
| 10 | מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל | 1.37% | -4.23% | 0.54% |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), סיווג "קרן השתלמות", מסלול מסלול עוקב מדדים (פסיבי / S&P 500), תקופת מדידה עד 04/2026. סוננו קופות מעל 100 מ' ₪. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
השאר פרטים ויועץ פנסיוני מורשה יחזור אליך עם המלצה אישית — תוך 24 שעות, חינם.
המדד הניב היסטורית תשואות מרשימות, אך הוא מרוכז בשוק האמריקאי ובדולר — יתרון בעליות וחשיפה מרוכזת בירידות. פיזור רחב מקטין סיכון.
אין צוות שבוחר מניות אקטיבית — קרן השתלמות רק עוקבת אחר המדד. עלות נמוכה משמעה שיותר מהתשואה נשארת אצלך, יתרון משמעותי לאורך זמן.
לא בהכרח. לעיתים ניהול אקטיבי טוב ממתן ירידות. אך בממוצע וברוב התקופות, העלות הנמוכה נתנה לפסיבי יתרון.