השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | אלטשולר שחם | מגדל |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 16.09% | 18.77% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 11.51% | 12.75% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 5.79% | 8.16% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 29.79% | 37.59% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 19.10% | 22.73% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 8.75% | 12.89% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.68% | 0.49% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.69% | 0.54% |
כמו בהשוואות אחרות של אלטשולר מול גוף מוביל, התמונה כאן חד-משמעית: מגדל מובילה בכל 8 השורות - בכל מסלול, בכל טווח, וגם בדמי הניהול (שם הפער גדול במיוחד: 0.49% מול 0.68% במנייתי).
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם בנה לעצמו מותג חזק כשהיה הגוף המוביל בגמל, אך תקופה מאתגרת (בעיקר 2022) גררה את הממוצע ל-5 שנים כלפי מטה, והוא עדיין ניכר בנתונים. מגדל, אחת מחברות הביטוח הוותיקות והגדולות, רשמה תשואות חזקות ועקביות בכל הטווחים, ובמקביל מציעה דמי ניהול מהנמוכים בענף - שילוב שמעמיד אותה בעמדה ברורה בהשוואה הזו.
זו אינה השוואה צמודה - מגדל מובילה בכל פרמטר שנמדד, כולל דמי ניהול שהפער בהם גדול במיוחד. אם ההחלטה מבוססת על נתוני גמל-נט בלבד, היד נוטה בבירור למגדל. עם זאת - תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד, ודמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן אישי. בדוק את ההצעה הספציפית שלך לפני שמחליטים.
לפי גמל-נט, מגדל מובילה בכל מסלול ובכל טווח. במנייתי ל-5 שנים מגדל 12.89% מול אלטשולר 8.75%; בשנה האחרונה 37.59% מול 29.79%. בכללי ל-5 שנים מגדל 8.16% מול 5.79%. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
לפי גמל-נט, מגדל גובה פחות, והפער ניכר: במנייתי 0.49% מול 0.68%, ובכללי 0.54% מול 0.69%. דמי הניהול בפועל ניתנים למשא ומתן, אך במחירון היתרון הברור למגדל.
על פי הנתונים מגדל מובילה בכל פרמטר. אלטשולר מותג מוכר אך ביצועיו ארוכי-הטווח נפגעו מתקופה חלשה. אם מחליטים לפי המספרים - מגדל. בדוק את ההצעה הספציפית שלך מול בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.