S&P 500 (Standard & Poor's 500) הוא מדד שמורכב מ-500 החברות הגדולות והמשמעותיות בארה"ב - אפל, מיקרוסופט, גוגל, אמזון, טסלה, NVIDIA, ועוד.
זה למעשה סל של הכלכלה האמריקאית כולה. כשהוא עולה - אמריקה עולה. כשהוא יורד - אמריקה יורדת.
| שנה | תשואת S&P 500 | הערה |
|---|---|---|
| 2025 | +26.3% | שיא AI |
| 2024 | +24.2% | התאוששות |
| 2023 | +24.2% | חזרה מהירה |
| 2022 | -19.4% | משבר טק |
| 2021 | +26.9% | פוסט-קורונה |
| 2020 | +16.3% | קורונה - תנודתי |
| 2019 | +28.9% | שנת שיא |
| 2018 | -6.2% | תיקון קל |
| 2017 | +19.4% | שנה חזקה |
| 2016 | +9.5% | מתון |
ממוצע 10 שנים: 11.2% שנתי (לפני אינפלציה)
שנים שליליות: 2 מתוך 10 (2018, 2022)
| פרמטר | S&P 500 | מנייתי 100% |
|---|---|---|
| תשואה ממוצעת 10Y | 11.2% | 8.5% |
| חשיפה גיאוגרפית | ארה"ב 100% | גלובלי מאוזן |
| חשיפה למט"ח | ~100% דולר | 50-70% דולר/יורו |
| תנודתיות שנתית | גבוהה (18-22%) | בינונית (16-18%) |
| זמין במסלולים | אלטשולר, מיטב | כל החברות |
| חברה | שם המסלול | דמי ניהול |
|---|---|---|
| אלטשולר שחם | מסלול עוקב S&P 500 | 0.45% |
| מיטב דש | מסלול S&P 500 | 0.50% |
| פסגות | פסגות S&P 500 | 0.42% |
| הראל | הראל S&P 500 | 0.48% |
בראייה היסטורית, מדד ה-S&P 500 הניב תשואה ממוצעת של כ-11% לשנה, ומסלול מנייתי מגוון כ-8.5% — אך אלו נתוני עבר, והתשואה בפועל משתנה משנה לשנה ועשויה גם להיות שלילית.
העיקרון המרכזי הוא ריבית-דריבית: ככל שאופק ההשקעה ארוך יותר, פערים קטנים בתשואה השנתית ובדמי הניהול מצטברים לסכומים משמעותיים לאורך עשרות שנים. לכן בחירת המסלול ועלות הניהול חשובות במיוחד לחיסכון ארוך-טווח.
⚠️ חשוב: תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד. מדד S&P 500 מרוכז בשוק האמריקאי וחשוף לשער הדולר; מסלול מנייתי מגוון מפזר את הסיכון. אין כאן המלצה — הבחירה תלויה בפרופיל האישי שלך.
כן, 100%. אם הדולר נחלש - הקופה שלך נחלשת. אם הדולר מתחזק - הקופה מתחזקת.
נאסד"ק = רק טכנולוגיה. S&P 500 = מאוזן בין סקטורים. פחות סיכון.
שינוי מסלול חינמי דרך אתר הקופה - לוקח 5 דקות. השפעה: 1-2 ימי עסקים.
כן! בקרן השתלמות אפשר גם להשקיע ב-S&P 500. אותם יתרונות וחסרונות.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.