📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני ספטמבר 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול עוקבי מדדים). בממוצע תלת-שנתי: מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש — 11.73% מול הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 — 13.32%. דמי ניהול בפועל: 0.62% מול 0.57%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש
הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500
תשואה 12 חודשים
9.68%
7.18%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
11.73%
13.32%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
6.68%
12.32%
מדד שארפ
0.92
0.92
דמי ניהול מצבירה
0.62%
0.57%
נכסים (מיל׳ ₪)
1,059
10,123
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, ספטמבר 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 הובילה — 13.32% לעומת 11.73% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 הובילה — 12.32% לעומת 6.68%.
דמי ניהול: הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 גבתה פחות — 0.57% לעומת 0.62%.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 11.73% מול 13.32%; דמי ניהול: 0.62% מול 0.57%; נכסים: 1,059 מול 10,123 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לספטמבר 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.