📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני ספטמבר 2026🔒 השוואה ניטרלית
בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קופת גמל להשקעה, מסלול עוקבי מדדים). בממוצע תלת-שנתי: הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 — 13.31% מול הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 — 13.70%. דמי ניהול בפועל: 0.58% מול 0.56%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.
טבלת ההשוואה המלאה
נתון
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500
הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500
תשואה 12 חודשים
7.13%
7.06%
ממוצע 3 שנים (שנתי)
13.31%
13.70%
ממוצע 5 שנים (שנתי)
12.33%
11.92%
מדד שארפ
0.92
0.88
דמי ניהול מצבירה
0.58%
0.56%
נכסים (מיל׳ ₪)
3,397
2,291
תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, ספטמבר 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
מי הובילה במה (עובדתית)
תשואה תלת-שנתית: הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 הובילה — 13.70% לעומת 13.31% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 הובילה — 12.33% לעומת 11.92%.
דמי ניהול: הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 גבתה פחות — 0.56% לעומת 0.58%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 — 0.92 לעומת 0.88.
💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.
בממוצע תלת-שנתי: 13.31% מול 13.70%; דמי ניהול: 0.58% מול 0.56%; נכסים: 3,397 מול 2,291 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.
אפשר לעבור מאחת לשנייה?
כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר כדאי לבדוק את הפרטים מול בעל רישיון.
לפי מה נכון להשוות?
ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לספטמבר 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.