מה ההבדל בתשואות בין הפניקס השתלמות שריעה ל-הפניקס השתלמות הלכה?

לפי גמל-נט (יולי 2026): בממוצע תלת-שנתי הפניקס השתלמות שריעה הניבה ‎11.82% ו-הפניקס השתלמות הלכה הניבה ‎11.40%. ב-12 החודשים האחרונים: ‎11.30% מול ‎12.07%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי גובה דמי ניהול נמוכים יותר?

דמי הניהול בפועל מהצבירה: הפניקס השתלמות שריעה — ‎0.67%, הפניקס השתלמות הלכה — ‎0.66%. בשני המקרים דמי הניהול ניתנים לרוב למשא ומתן.

איך בוחרים בין השתיים?

משווים ממוצע תשואה ל-3 ו-5 שנים יחד עם דמי הניהול ומדד השארפ — והבחירה תלויה גם בהתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון), שנבחנת מול בעל רישיון פנסיוני. ניוד בין הקופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק.

גמל פלוס ← כל ההשוואות ← הפניקס השתלמות שריעה מול הפניקס השתלמות הלכה

הפניקס השתלמות שריעה מול הפניקס השתלמות הלכה - השוואה 2026

📅 עודכן: אוגוסט 2026📊 נתונים: גמל-נט, יולי 2026🏷️ קרנות השתלמות · הלכתי

📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יולי 2026🔒 השוואה ניטרלית

בקצרה: שתי הקופות פועלות באותה קטגוריה (קרנות השתלמות, מסלול הלכתי). בממוצע תלת-שנתי: הפניקס השתלמות שריעה — ‎11.82% מול הפניקס השתלמות הלכה — ‎11.40%. דמי ניהול בפועל: ‎0.67% מול ‎0.66%. כל המספרים בעמוד — מנתוני גמל-נט הרשמיים, והבחירה האישית נבחנת מול בעל רישיון.

טבלת ההשוואה המלאה

נתון	הפניקס השתלמות שריעה	הפניקס השתלמות הלכה
תשואה 12 חודשים	‎11.30%	‎12.07%
ממוצע 3 שנים (שנתי)	‎11.82%	‎11.40%
ממוצע 5 שנים (שנתי)	‎8.62%	‎7.22%
מדד שארפ	‎0.76	‎0.87
דמי ניהול מצבירה	‎0.67%	‎0.66%
נכסים (מיל׳ ₪)	205	382

תא ירוק = הנתון הטוב יותר בשורה (תשואה/שארפ גבוהים, דמי ניהול נמוכים). נתוני גמל-נט, יולי 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

מי הובילה במה (עובדתית)

תשואה תלת-שנתית: הפניקס השתלמות שריעה הובילה — ‎11.82% לעומת ‎11.40% (ממוצע שנתי).
תשואה חמש-שנתית: הפניקס השתלמות שריעה הובילה — ‎8.62% לעומת ‎7.22%.
דמי ניהול: הפניקס השתלמות הלכה גבתה פחות — ‎0.66% לעומת ‎0.67%.
מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון): הפניקס השתלמות הלכה — ‎0.87 לעומת ‎0.76.

💡 חשוב: הובלה בנתון אחד אינה "ניצחון" — תשואה גבוהה יותר מגיעה לעיתים עם תנודתיות גבוהה יותר, ודמי ניהול ניתנים למשא ומתן. ההשוואה נותנת תמונה עובדתית; ההתאמה האישית (גיל, מטרות, רמת סיכון) נבחנת מול בעל רישיון פנסיוני.

העמודים המלאים של שתי הקופות

שאלות נפוצות

מה ההבדל המרכזי בין הקופות?

בממוצע תלת-שנתי: ‎11.82% מול ‎11.40%; דמי ניהול: ‎0.67% מול ‎0.66%; נכסים: 205 מול 382 מיליון ₪. הפירוט המלא בטבלה למעלה.

אפשר לעבור מאחת לשנייה?

כן — ניוד בין קופות באותה קטגוריה הוא ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר על הוותק ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר מומלץ בדיקה אצל בעל רישיון.

לפי מה נכון להשוות?

ממוצע 3-5 שנים (לא שנה בודדת), דמי ניהול בפועל, מדד שארפ — והתאמה אישית למצב שלך. תשואות עבר אינן ערובה לעתיד.

קבל בדיקה אישית — חינם

השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.

⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות

סיבת הפנייה

מה קורה אחרי שמשאירים פרטים?
משאירים שם וטלפון ← בעל/ת רישיון פנסיוני חוזר/ת אליכם תוך 24 שעות ← מקבלים בדיקה והשוואה, בלי התחייבות להמשיך.
שיחה אחת בלבד מבעל רישיון — לא מוקד טלמרקטינג, ואפשר לבקש להפסיק בכל רגע.

🔒 הפרטים שלך מאובטחים · ללא ספאם

⚠️ אזהרה: ההשוואה בעמוד זה היא הצגה עובדתית של נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליולי 2026, ואינה מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לבחירה/ניוד. סימון "הנתון הטוב יותר" מתייחס לערך המספרי בלבד ואינו משקלל סיכון, מדיניות השקעה או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.