מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יוני 2026📊 נתונים: גמל-נט, אפריל 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני אפריל 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 (קרנות השתלמות, מסלול עוקבי מדדים) מנהלת 3,339 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 13.42% בשלוש השנים האחרונות — מקום 1 מתוך 14 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.54% (מתחת לממוצע הקטגוריה). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 6.37% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 13.42% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 10.50% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.66 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.54% |
| דמי ניהול מהפקדה | — |
| היקף נכסים | 3,339 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), אפריל 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול עוקבי מדדים פועלות 14 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 10.54%, דמי ניהול 0.55%.
- תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-2.88 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 1 מתוך 14 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: נמוכים מממוצע הקטגוריה או שווים לו.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 ← | 6.37% | 13.42% | 10.50% | 0.54% |
| הראל השתלמות - עוקב מדד s&p 500 | 6.42% | 13.42% | 10.40% | 0.50% |
| קרן החיסכון לצבא הקבע - עוקב מדד s&p500 | 6.41% | 13.40% | — | 0.19% |
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדד S&P500 | 7.01% | 13.14% | — | 0.49% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד S&P 500 | 6.45% | 13.11% | 9.45% | 0.70% |
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500?
לפי גמל-נט (אפריל 2026): 6.37% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 13.42% ל-3 שנים ו-10.50% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.54% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.55%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון לאפריל 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.