| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה 12 חודשים | 4.59% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 4.70% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 2.96% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | -0.01 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.66% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 513 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יולי 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול אשראי ואג"ח (מתמחים בניהול אקטיבי) פועלות 25 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 24 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 6.50%, דמי ניהול 0.55%.
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח | 7.27% | 9.37% | — | 0.64% |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 9.03% | 8.93% | 5.64% | 0.57% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.23% | 8.26% | 5.93% | 0.68% |
| אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.09% | 8.18% | 4.82% | 0.50% |
| כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | 9.02% | 8.15% | 4.53% | 0.51% |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח ← | 4.59% | 4.70% | 2.96% | 0.66% |
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 22 מתוך 24 בעלות ותק של 3 שנים).
לפי גמל-נט (יולי 2026): 4.59% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 4.70% ל-3 שנים ו-2.96% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
0.66% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.55%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.