מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: אוגוסט 2026📊 נתונים: גמל-נט, יולי 2026🏷️ קרנות השתלמות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יולי 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש (קרנות השתלמות, מסלול עוקב מדדים - גמיש) מנהלת 986 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 7.03% בשלוש השנים האחרונות — מקום 2 מתוך 6 בעלות ותק של 3 שנים בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.63% (מעל ממוצע הקטגוריה — 0.59%). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 3.02% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 7.03% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 5.36% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.36 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.63% |
| דמי ניהול מהפקדה (בפועל) | — |
| היקף נכסים | 986 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יולי 2026. הנתונים באחוזים הם ממוצעים שנגבו/הושגו בפועל. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קרנות השתלמות — מסלול עוקב מדדים - גמיש (עוקבי מדדים) פועלות 10 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪), מתוכן 6 עם ותק של 3 שנים לפחות — עליהן מבוסס הדירוג שלהלן. הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 6.00%, דמי ניהול 0.59%.
- תשואה: הקופה מעל הממוצע ב-1.03 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 2 מתוך 6 בעלות ותק של 3 שנים לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.04 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים גמיש | 10.08% | 10.72% | 6.47% | 0.62% |
| מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש ← | 3.02% | 7.03% | 5.36% | 0.63% |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | 1.99% | 5.72% | — | 0.66% |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.61% | 5.27% | 3.75% | 0.61% |
| כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.48% | 4.49% | — | 0.49% |
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש?
לפי גמל-נט (יולי 2026): 3.02% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 7.03% ל-3 שנים ו-5.36% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.63% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.59%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליולי 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. חלק מהקופות בטבלאות סגורות להצטרפות כללית (סקטוריאליות/מעסיק). לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.