מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) - תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: יולי 2026📊 נתונים: גמל-נט, יוני 2026🏷️ קופת גמל להשקעה
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 נתוני יוני 2026🔒 בדיקה ללא עלות
בקצרה: מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) (קופת גמל להשקעה, מסלול מתמחים בניהול אקטיבי) מנהלת 427 מיליון ₪ והניבה ממוצע שנתי של 9.18% בשלוש השנים האחרונות — מקום 13 מתוך 33 בקטגוריה שלה. דמי הניהול בפועל: 0.61% (סביב ממוצע הקטגוריה). כל המספרים — מנתוני גמל-נט הרשמיים.
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה 12 חודשים | 10.07% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 9.18% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 5.68% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.96 |
| דמי ניהול מצבירה (בפועל) | 0.61% |
| דמי ניהול מהפקדה | 0.01% |
| היקף נכסים | 427 מיליון ₪ |
| חברה מנהלת | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
איך זה ביחס לקטגוריה?
בקטגוריית קופת גמל להשקעה — מסלול מתמחים בניהול אקטיבי פועלות 33 קופות (עם נכסים מעל 50 מיליון ₪). הממוצע הקטגוריאלי: תשואה תלת-שנתית 11.67%, דמי ניהול 0.61%.
- תשואה: הקופה מתחת לממוצע ב-2.49 נקודות אחוז (ממוצע 3 שנים).
- דירוג: מקום 13 מתוך 33 לפי ממוצע תלת-שנתי.
- דמי ניהול: גבוהים מהממוצע ב-0.00 נקודות אחוז.
המובילות בקטגוריה — להשוואה
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|
| הראל גמל להשקעה מניות | 22.31% | 24.27% | 14.12% | 0.55% |
| כלל גמל לעתיד מניות | 29.22% | 22.29% | 11.81% | 0.64% |
| מגדל גמל להשקעה מניות | 24.17% | 21.88% | 12.57% | 0.59% |
| מיטב גמל להשקעה מניות | 24.87% | 21.83% | 12.53% | 0.59% |
| מור גמל להשקעה - מניות | 23.53% | 21.70% | 11.91% | 0.73% |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) ← | 10.07% | 9.18% | 5.68% | 0.61% |
השורה המודגשת — הקופה הנסקרת בעמוד זה (מקום 13).
💡 איך משתמשים בהשוואה? תשואה לאורך 3-5 שנים יחד עם דמי הניהול — מסלול מול אותו מסלול. ניוד בין קופות הוא ללא עלות, אינו אירוע מס ושומר ותק. ההתאמה האישית — מול בעל רישיון פנסיוני.
שאלות נפוצות
מה התשואה של מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות)?
לפי גמל-נט (יוני 2026): 10.07% ב-12 החודשים האחרונים, ממוצע שנתי 9.18% ל-3 שנים ו-5.68% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות עתיד.
כמה דמי ניהול גובה הקופה?
0.61% מהצבירה לשנה (בפועל), לעומת ממוצע קטגוריה של 0.61%. ברוב המקרים אפשר להתמקח — בעיקר בצבירה גדולה.
איך עוברים אל הקופה (או ממנה)?
ממלאים טופס ניוד מול החברה הקולטת — ללא עלות, אינו אירוע מס, שומר ותק, ומסתיים בדרך כלל בתוך כ-10 ימי עסקים. לפני מעבר שווה בדיקה אצל בעל רישיון.
קבל בדיקה אישית — חינם
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לרכישה/מכירה/ניוד. הנתונים מבוססים על גמל-נט (רשות שוק ההון) נכון ליוני 2026 ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. הדירוג מבוסס על ממוצע תשואה תלת-שנתי בלבד ואינו משקלל סיכון או התאמה אישית. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.