| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | 10.23% | 10.74% | 7.58% | 0.68% | 22.2 מיליארד ₪ | 0.91 |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות | 17.50% | 17.68% | 12.30% | 0.67% | 12.7 מיליארד ₪ | 1.01 |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 | 6.49% | — | — | 0.68% | 846 מיליון ₪ | — |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.24% | 7.29% | 5.19% | 0.70% | 4.3 מיליארד ₪ | 0.66 |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 5.43% | 5.25% | 3.58% | 0.68% | 506 מיליון ₪ | 0.29 |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | 1.99% | 5.72% | — | 0.66% | 316 מיליון ₪ | — |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות | 4.93% | 3.78% | 1.55% | 0.70% | 139 מיליון ₪ | -0.47 |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של ילין לפידות | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | 10.74% | 11.61% (13 קופות) | -0.87 |
| מניות | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות | 17.68% | 18.86% (12 קופות) | -1.18 |
| עוקב מדד S&P 500 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדד s&p 500 | — | 11.61% (8 קופות) | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.29% | 7.27% (10 קופות) | +0.02 |
| אשראי ואג"ח | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 5.25% | 6.06% (11 קופות) | -0.81 |
| עוקב מדדים - גמיש | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול עוקב מדדים גמיש | 5.72% | 6.00% (6 קופות) | -0.28 |
| אג"ח ממשלות | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות | 3.78% | 4.34% (5 קופות) | -0.56 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 6 מסלולי ילין לפידות עם ותק מלא עומד על 8.41%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -1.47 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של ילין לפידות נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.66% ל-0.70%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 ילין לפידות מנהלת 7 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, עוקב מדדים - גמיש, אג"ח ממשלות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי ילין לפידות בקרנות ההשתלמות נעה בין 3.78% ל-17.68%, בממוצע 8.41% על פני 6 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.