מסלול השקעה המנוהל לפי כללי ההלכה ובפיקוח גוף הלכתי (בד"ץ / רב מאשר): הימנעות מאיסור ריבית (השקעות בריבית נעשות באמצעות היתר עסקה), הימנעות מחברות עם חילול שבת מובהק, ועוד. מבחינת המוצר — אותה קופת גמל או קרן השתלמות לכל דבר: אותן הטבות מס, אותה נזילות, אותו ניוד חופשי.
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות הלכה | 18.87% | 13.07% | 7.51% | 0.66% | 368 |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | 20.64% | 12.65% | 7.53% | 0.67% | 661 |
| כלל השתלמות הלכה | 19.88% | 12.52% | 7.01% | 0.56% | 346 |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | 18.69% | 12.48% | 7.00% | 0.59% | 530 |
| קרן השתלמות למורים וגננות מסלול מקוצר - מסלול הלכה | 16.91% | 12.24% | 6.66% | 0.12% | 39 |
| קרן השתלמות למורים תיכוניים מסלול מקוצר מסלול הלכה | 16.71% | 12.16% | 6.54% | 0.12% | 19 |
שימו לב לקרנות המורים ההלכתיות — דמי ניהול של 0.12% בלבד (פתוחות לזכאי הסקטור).
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הראל גמל מסלול הלכה | 21.03% | 12.54% | 7.47% | 0.57% | 328 |
| כלל תמר מסלול הלכתי (הוד) | 19.64% | 12.34% | 6.99% | 0.55% | 151 |
| מיטב גמל הלכה | 17.99% | 12.04% | 7.00% | 0.59% | 294 |
| אלטשולר שחם גמל הלכה | 16.28% | 11.92% | 6.65% | 0.67% | 219 |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול הלכה | 17.10% | 10.77% | 5.14% | 0.56% | 90 |
| הפניקס גמל שריעה | 10.94% | 9.49% | 6.02% | 0.62% | 117 |
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל גמל להשקעה הלכה | 19.09% | 12.66% | 7.12% | 0.64% | 150 |
| כלל גמל לעתיד הלכה | 19.34% | 12.40% | 6.88% | 0.65% | 44 |
| מיטב גמל להשקעה הלכה | 18.69% | 12.30% | 7.38% | 0.67% | 125 |
| אינפיניטי גמל להשקעה הלכה | 11.88% | 12.04% | 7.81% | 0.60% | 104 |
| הראל גמל להשקעה הלכה | 18.85% | 11.60% | 6.25% | 0.61% | 99 |
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | 10.96% | 11.19% | 9.00% | 0.69% | 29 |
הערה: מסלולי "שריעה" המופיעים בטבלאות מנוהלים לפי הדין המוסלמי ואינם בפיקוח הלכתי יהודי — מוצגים לשלמות התמונה.
לא בהכרח — המובילים הניבו 12%-13% בממוצע תלת-שנתי, בדומה למסלולים כלליים רבים. אבל יקום ההשקעות מצומצם יותר, ולכן ההשוואה בין הקופות ההלכתיות עצמן חשובה אפילו יותר.
לא. מעבר מסלול בתוך הקופה או ניוד לחברה אחרת — בלי אירוע מס ובלי איבוד ותק.
לכל קופה הלכתית גוף מאשר (בד"ץ/רב) שמפרסם את כללי ההשקעה. אם חשוב לכם הכשר ספציפי — בדקו את האישור של הקופה הספציפית לפני מעבר, ושאלו את היועץ.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.