מסלול השקעה המנוהל לפי כללי ההלכה ובפיקוח גוף הלכתי (בד"ץ / רב מאשר): הימנעות מאיסור ריבית (השקעות בריבית נעשות באמצעות היתר עסקה), הימנעות מחברות עם חילול שבת מובהק, ועוד. מבחינת המוצר — אותה קופת גמל או קרן השתלמות לכל דבר: אותן הטבות מס, אותה נזילות, אותו ניוד חופשי.
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות שריעה | 11.30% | 11.82% | 8.62% | 0.67% | 205 |
| הפניקס השתלמות הלכה | 12.07% | 11.40% | 7.22% | 0.66% | 382 |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | 13.73% | 11.19% | 7.15% | 0.67% | 706 |
| כלל השתלמות הלכה | 12.84% | 11.11% | 6.89% | 0.56% | 363 |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | 11.67% | 10.99% | 6.66% | 0.59% | 559 |
| מיטב השתלמות הלכה | 11.55% | 10.66% | 6.70% | 0.72% | 479 |
שימו לב לקרנות המורים ההלכתיות — דמי ניהול של 0.12% בלבד (פתוחות לזכאי הסקטור).
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל שריעה | 11.15% | 11.50% | 7.95% | 0.62% | 140 |
| הראל גמל מסלול הלכה | 14.29% | 11.17% | 7.13% | 0.57% | 375 |
| כלל תמר מסלול הלכתי (הוד) | 12.76% | 10.93% | 6.84% | 0.55% | 169 |
| מיטב גמל הלכה | 11.70% | 10.62% | 6.70% | 0.59% | 312 |
| אלטשולר שחם גמל הלכה | 10.71% | 10.34% | 6.50% | 0.67% | 207 |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול הלכה | 11.98% | 9.58% | 5.01% | 0.56% | 98 |
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | 11.02% | 11.66% | 10.98% | 0.69% | 35 |
| מגדל גמל להשקעה הלכה | 11.87% | 11.14% | 6.77% | 0.64% | 167 |
| אינפיניטי גמל להשקעה הלכה | 9.39% | 11.14% | 8.80% | 0.60% | 109 |
| כלל גמל לעתיד הלכה | 12.57% | 11.00% | 6.73% | 0.65% | 49 |
| מיטב גמל להשקעה הלכה | 12.68% | 10.93% | 7.15% | 0.67% | 139 |
| הראל גמל להשקעה הלכה | 12.53% | 10.38% | 5.79% | 0.61% | 125 |
הערה: מסלולי "שריעה" המופיעים בטבלאות מנוהלים לפי הדין המוסלמי ואינם בפיקוח הלכתי יהודי — מוצגים לשלמות התמונה.
לא בהכרח — המובילים הניבו 12%-13% בממוצע תלת-שנתי, בדומה למסלולים כלליים רבים. אבל יקום ההשקעות מצומצם יותר, ולכן ההשוואה בין הקופות ההלכתיות עצמן חשובה אפילו יותר.
לא. מעבר מסלול בתוך הקופה או ניוד לחברה אחרת — בלי אירוע מס ובלי איבוד ותק.
לכל קופה הלכתית גוף מאשר (בד"ץ/רב) שמפרסם את כללי ההשקעה. אם חשוב לכם הכשר ספציפי — בדקו את האישור של הקופה הספציפית לפני מעבר, ושאלו את היועץ.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.