מסלול השקעה המנוהל לפי כללי ההלכה ובפיקוח גוף הלכתי (בד"ץ / רב מאשר): הימנעות מאיסור ריבית (השקעות בריבית נעשות באמצעות היתר עסקה), הימנעות מחברות עם חילול שבת מובהק, ועוד. מבחינת המוצר — אותה קופת גמל או קרן השתלמות לכל דבר: אותן הטבות מס, אותה נזילות, אותו ניוד חופשי.
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות שריעה | 12.34% | 13.96% | 10.22% | 0.67% | 232 |
| הפניקס השתלמות הלכה | 9.98% | 12.47% | 7.27% | 0.66% | 389 |
| הראל השתלמות מסלול הלכה | 11.20% | 12.30% | 7.18% | 0.67% | 743 |
| כלל השתלמות הלכה | 10.65% | 12.10% | 6.97% | 0.56% | 375 |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | 10.16% | 11.96% | 6.78% | 0.59% | 578 |
| קרן השתלמות לעובדי המדינה הלכתי הלכה יהודית | 11.08% | 11.94% | 7.02% | 0.38% | 23 |
שימו לב לקרנות המורים ההלכתיות — דמי ניהול של 0.12% בלבד (פתוחות לזכאי הסקטור).
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל שריעה | 12.24% | 13.47% | 9.56% | 0.62% | 161 |
| הראל גמל מסלול הלכה | 11.66% | 12.31% | 7.20% | 0.57% | 399 |
| כלל תמר מסלול הלכתי (הוד) | 10.60% | 11.95% | 6.93% | 0.55% | 176 |
| אלטשולר שחם גמל הלכה | 9.52% | 11.82% | 6.91% | 0.67% | 206 |
| מיטב גמל הלכה | 9.29% | 11.78% | 6.75% | 0.59% | 318 |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול הלכה | 8.50% | 10.64% | 4.95% | 0.56% | 100 |
| קופה / קרן | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל להשקעה שריעה | 12.11% | 13.68% | 12.15% | 0.69% | 40 |
| אינפיניטי גמל להשקעה הלכה | 9.35% | 13.58% | 9.92% | 0.60% | 110 |
| מיטב גמל להשקעה הלכה | 10.23% | 12.12% | 7.23% | 0.67% | 148 |
| מגדל גמל להשקעה הלכה | 10.32% | 12.09% | 6.89% | 0.64% | 178 |
| כלל גמל לעתיד הלכה | 10.60% | 12.02% | 6.81% | 0.65% | 53 |
| הראל גמל להשקעה הלכה | 10.13% | 11.42% | 5.73% | 0.61% | 135 |
הערה: מסלולי "שריעה" המופיעים בטבלאות מנוהלים לפי הדין המוסלמי ואינם בפיקוח הלכתי יהודי — מוצגים לשלמות התמונה.
לא בהכרח — המובילים הניבו 12%-13% בממוצע תלת-שנתי, בדומה למסלולים כלליים רבים. אבל יקום ההשקעות מצומצם יותר, ולכן ההשוואה בין הקופות ההלכתיות עצמן חשובה אפילו יותר.
לא. מעבר מסלול בתוך הקופה או ניוד לחברה אחרת — בלי אירוע מס ובלי איבוד ותק.
לכל קופה הלכתית גוף מאשר (בד"ץ/רב) שמפרסם את כללי ההשקעה. אם חשוב לכם הכשר ספציפי — בדקו את האישור של הקופה הספציפית לפני מעבר, ושאלו את היועץ.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.