השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | מנורה מבטחים | מגדל |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 20.08% | 18.77% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 12.94% | 12.75% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 7.90% | 8.16% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 38.76% | 37.59% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.39% | 22.73% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.33% | 12.89% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.49% | 0.49% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.63% | 0.54% |
הקריאה של הטבלה ברורה ומסודרת לפי טווח: מנורה מקדימה בכל מה שעדכני - 12 חודשים בשני המסלולים ו-3 שנים בכללי. מגדל מקדימה בכל מה שארוך - 5 שנים בשני המסלולים, ו-3 שנים במנייתי. דמי הניהול במנייתי זהים (0.49%), ובכללי מגדל זולה יותר.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מנורה מבטחים מציגה את המומנטום החזק יותר כרגע - היא מובילה ב-12 החודשים האחרונים בשני המסלולים, ובמסלול הכללי גם בממוצע 3 השנים. זה מאותת על תקופה טובה לניהול ההשקעות שלה. בנוסף, במסלול המנייתי היא גובה דמי ניהול נמוכים במיוחד (0.49%), מהזולים בענף.
מגדל מציגה את העקביות ארוכת-הטווח - היא מקדימה לאורך 5 שנים בשני המסלולים, וגם במנייתי לממוצע 3 שנים. לזה מתווסף יתרון מחיר ברור במסלול הכללי (0.54% מול 0.63%). מי שמסתכל על איך הקרן התנהגה לאורך זמן רב, ועל העלות המצטברת - מוצא במגדל את הבחירה היציבה יותר.
אין כאן מנצח חד-משמעי - הבחירה תלויה בטווח שחשוב לך. מנורה מבטחים אם אתה מדגיש את המומנטום של 12 החודשים האחרונים, במיוחד אם אתה במנייתי. מגדל אם אתה חושב בטווח ארוך (5 שנים) ורגיש לדמי ניהול במסלול הכללי. במנייתי שתיהן גובות 0.49% - מהזולות בענף. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים להכריע.
תלוי בטווח: מנורה מובילה בטווח הקצר (12ח' בשני המסלולים, 3 שנים בכללי), מגדל מובילה בטווח הארוך (5 שנים בשני המסלולים, 3 שנים במנייתי). תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
במנייתי שתיהן 0.49% (תיקו, מהזולים בענף). בכללי מגדל זולה יותר: 0.54% מול 0.63%. ניתן למשא ומתן.
מנורה = מומנטום (טווח קצר), מגדל = עקביות (טווח ארוך) ועלות נמוכה בכללי. הבחירה תלויה במה שחשוב לך יותר ובאופק ההשקעה שלך.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.