השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | ילין לפידות | מיטב |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 15.81% | 18.92% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 12.61% | 13.43% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 7.88% | 8.46% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 31.77% | 37.62% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 21.58% | 23.01% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 13.07% | 12.82% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.67% | 0.55% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.68% | 0.60% |
הטבלה ברורה: מיטב מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - בכל המסלול הכללי, ברוב המנייתי, ובשני סוגי דמי הניהול. השורה היחידה שבה ילין מקדימה היא המסלול המנייתי לטווח 5 שנים - אבל זו שורה משמעותית, כי היא מעידה על איכות ניהול לאורך זמן.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
ילין לפידות הוא מבתי ההשקעות הבוטיק הוותיקים, עם מוניטין ארוך-שנים של ניהול שמרני ויציבות יחסית בתקופות ירידה. הגישה הזו לא תמיד מובילה בשנים חזקות של שוק עולה - וזה בדיוק מה שרואים בנתוני ה-12 חודשים, שבהם ילין מפגרת. אבל לאורך 5 שנים במסלול המנייתי היא מצליחה להקדים אפילו את מיטב, מה שמשקף את העקביות שבנתה לעצמה.
מיטב הוא בית השקעות גדול שמשלב תשואות חזקות בטווח העדכני עם דמי ניהול נמוכים יותר בשני המסלולים. למי שמסתכל על המספרים היבשים - תשואה ועלות - מיטב יוצאת מההשוואה הזו עם יתרון ברור ברוב החזיתות.
על פי הנתונים, היד נוטה למיטב - תשואה גבוהה יותר ברוב הטווחים ודמי ניהול נמוכים יותר. ילין לפידות שומר על יתרון אחד אך משמעותי: המסלול המנייתי לטווח 5 שנים, יחד עם מוניטין של ניהול שמרני. אם אתה מחפש את השילוב של מחיר נמוך ותשואה עדכנית חזקה - מיטב. אם אתה מעדיף עקביות ארוכת-טווח וגישה זהירה, וגם מוכן לשלם מעט יותר - ילין. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
מיטב מובילה כמעט בכל פרמטר (כללי בכל הטווחים, ורוב המנייתי). היוצא מן הכלל: מנייתי ל-5 שנים, שם ילין מקדימה 13.07% מול 12.82%. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מיטב, בשני המסלולים: מנייתי 0.55% מול 0.67%, כללי 0.60% מול 0.68%. יתרון ברור למיטב; ניתן למשא ומתן.
ילין הוא בוטיק עם מוניטין של ניהול שמרני ויציבות, ומקדים את מיטב במנייתי ל-5 שנים. מי שמעריך עקביות ארוכת-טווח וגישה זהירה עשוי להעדיף אותו. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.