| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 2.92% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 7.58% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 4.11% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.54 |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 1.00% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | — |
| היקף נכסים | 165 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 13.48% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 9.71% |
| מסלול השקעה | תיק מנוהל |
| חברת ביטוח | הפניקס |
| סטטוס | מוצר מנוהל אישית — מחוץ לטבלאות ההשוואה |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = הנתון לא דווח למאגר או שאין עדיין ותק מספיק (למשל פוליסה צעירה מ-3 או מ-5 שנים).
מסלול המנוהל כתיק השקעות בידי מנהל תיקים — מוצג בנפרד ואינו חלק מטבלאות ההשוואה. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול תיק מנוהל אין כרגע פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים, ולכן אין דירוג וטבלת מובילות. כל המסלולים — בעמוד ההשוואה הראשי.
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 2.92% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 7.58% ל-3 שנים ו-4.11% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 1.00% מהצבירה לשנה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
פוליסת חיסכון היא מוצר ביטוח, ולכן ההצטרפות נעשית מול חברת הביטוח — כמעט תמיד באמצעות סוכן ביטוח בעל רישיון, שמחויב להתאים את המוצר לצרכים שלכם. אפשר להשאיר פרטים בטופס שבעמוד ולקבל בדיקה ללא עלות.
רוצים לבדוק אם הפוליסה מתאימה לכם? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.