| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 5.56% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 9.69% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 5.83% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.94 |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 1.05% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | 0.00% |
| היקף נכסים | 812 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 33.23% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 43.05% |
| מסלול השקעה | תלוי גיל — 60 ומעלה |
| חברת ביטוח | כלל ביטוח |
| סטטוס | סגור למצטרפים חדשים |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
מסלול תלוי-גיל לקראת פרישה ואחריה: חשיפה מנייתית נמוכה בכוונה, ולכן תשואה נמוכה יותר מטבעה. השוואה מול מסלולי גיל צעיר יותר אינה רלוונטית. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול תלוי גיל — 60 ומעלה פועלות 9 פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים. הממוצע ביניהן: תשואה תלת-שנתית 9.04%, דמי ניהול 0.71%. הפוליסה הנסקרת סגורה למצטרפים חדשים ולכן אינה מדורגת — הטבלה מוצגת להקשר בלבד.
| פוליסה | חברה | מתחילת השנה | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| איילון מסלול לבני 60 ומעלה | איילון | 5.06% | 10.39% | 6.14% | 0.63% |
| הפניקס לבני 60 ומעלה | הפניקס | 3.99% | 9.87% | 6.17% | 0.75% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה | כלל ביטוח | 5.58% | 9.76% | 5.81% | 0.69% |
| מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | מגדל | 4.57% | 9.27% | 5.65% | 0.75% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ לבני 60 ומעלה | מנורה מבטחים | 4.44% | 8.89% | 5.57% | 0.78% |
חמש המובילות מתוך 9 הפוליסות הפתוחות במסלול עם ותק 3 שנים, לפי ממוצע תשואה תלת-שנתי.
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 5.56% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 9.69% ל-3 שנים ו-5.83% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 1.05% מהצבירה לשנה ו-0.00% מההפקדה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
לא. הפוליסה שייכת לספרי הפוליסות שנסגרו למצטרפים חדשים (משתתפות ברווחים, 1990–2003). מי שכבר מחזיק בה יכול לבדוק את מצבו מול סוכן ביטוח בעל רישיון.
מחזיקים בפוליסה הזו ורוצים לבדוק אותה? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.