| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 4.87% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 10.21% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 6.31% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 0.89 |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 0.60% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | — |
| היקף נכסים | 3.5 מיליארד ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 31.34% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 42.68% |
| מסלול השקעה | למקבלי קצבה |
| חברת ביטוח | הראל |
| סטטוס | סגור למצטרפים חדשים |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = הנתון לא דווח למאגר או שאין עדיין ותק מספיק (למשל פוליסה צעירה מ-3 או מ-5 שנים).
מסלול לשלב קבלת הקצבה — פרופיל סיכון שונה משלב הצבירה, ולכן מושווה רק לפוליסות באותו שלב. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול למקבלי קצבה פועלות 11 פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים. הממוצע ביניהן: תשואה תלת-שנתית 8.45%, דמי ניהול 0.66%. הפוליסה הנסקרת סגורה למצטרפים חדשים ולכן אינה מדורגת — הטבלה מוצגת להקשר בלבד.
| פוליסה | חברה | מתחילת השנה | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה | הראל | 4.87% | 10.21% | 6.31% | 0.00% |
| איילוןמסלול בסיסי למקבלי קצבה | איילון | 4.80% | 9.15% | 5.23% | 0.50% |
| הפניקס הלכה למקבלי קצבה | הפניקס | 3.57% | 8.66% | 4.64% | 0.00% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה | כלל ביטוח | 4.61% | 8.64% | 5.34% | 0.00% |
| מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה | מגדל | 4.24% | 8.54% | 5.06% | 0.97% |
חמש המובילות מתוך 11 הפוליסות הפתוחות במסלול עם ותק 3 שנים, לפי ממוצע תשואה תלת-שנתי.
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 4.87% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 10.21% ל-3 שנים ו-6.31% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 0.60% מהצבירה לשנה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
לא. הפוליסה שייכת לספרי הפוליסות שנסגרו למצטרפים חדשים (משתתפות ברווחים, 1990–2003). מי שכבר מחזיק בה יכול לבדוק את מצבו מול סוכן ביטוח בעל רישיון.
מחזיקים בפוליסה הזו ורוצים לבדוק אותה? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.