| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 4.63% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 5.27% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | — |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | — |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 0.75% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | 0.49% |
| היקף נכסים | 1.1 מיליארד ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 57.85% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 110.86% |
| מסלול השקעה | משולב סחיר |
| חברת ביטוח | הראל |
| סטטוס | פתוח להצטרפות (דרך סוכן ביטוח בעל רישיון) |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = הנתון לא דווח למאגר או שאין עדיין ותק מספיק (למשל פוליסה צעירה מ-3 או מ-5 שנים).
תמהיל מניות ואג"ח בנכסים סחירים בלבד. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול משולב סחיר פועלות 5 פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים. הממוצע ביניהן: תשואה תלת-שנתית 12.73%, דמי ניהול 0.74%.
| פוליסה | חברה | מתחילת השנה | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | כלל ביטוח | 8.63% | 21.18% | — | 0.59% |
| הפניקס משולב סחיר | הפניקס | 5.93% | 14.72% | — | 0.56% |
| מגדל מסלול משולב סחיר | מגדל | 6.49% | 12.74% | — | 1.01% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ משולב סחיר | מנורה מבטחים | 3.27% | 9.72% | — | 0.79% |
| הראל מסלול משולב סחיר ← | הראל | 4.63% | 5.27% | — | 0.75% |
חמש המובילות מתוך 5 הפוליסות הפתוחות במסלול עם ותק 3 שנים, לפי ממוצע תשואה תלת-שנתי.
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 4.63% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 5.27% ל-3 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 0.75% מהצבירה לשנה ו-0.49% מההפקדה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
פוליסת חיסכון היא מוצר ביטוח, ולכן ההצטרפות נעשית מול חברת הביטוח — כמעט תמיד באמצעות סוכן ביטוח בעל רישיון, שמחויב להתאים את המוצר לצרכים שלכם. אפשר להשאיר פרטים בטופס שבעמוד ולקבל בדיקה ללא עלות.
רוצים לבדוק אם הפוליסה מתאימה לכם? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.