| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 2.45% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | — |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | — |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | — |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 0.76% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | 0.00% |
| היקף נכסים | 621 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 0.00% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 8.34% |
| מסלול השקעה | עוקב מדדי אג"ח |
| חברת ביטוח | הפניקס |
| סטטוס | פתוח להצטרפות (דרך סוכן ביטוח בעל רישיון) |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = הנתון לא דווח למאגר או שאין עדיין ותק מספיק (למשל פוליסה צעירה מ-3 או מ-5 שנים).
ניהול פסיבי העוקב אחרי מדדי אג"ח. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול עוקב מדדי אג"ח אין כרגע פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים, ולכן אין דירוג וטבלת מובילות. כל המסלולים — בעמוד ההשוואה הראשי.
לפוליסה אין עדיין ותק נתונים של 3 שנים. התשואה מתחילת השנה (יוני 2026): 2.45%. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 0.76% מהצבירה לשנה ו-0.00% מההפקדה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
פוליסת חיסכון היא מוצר ביטוח, ולכן ההצטרפות נעשית מול חברת הביטוח — כמעט תמיד באמצעות סוכן ביטוח בעל רישיון, שמחויב להתאים את המוצר לצרכים שלכם. אפשר להשאיר פרטים בטופס שבעמוד ולקבל בדיקה ללא עלות.
רוצים לבדוק אם הפוליסה מתאימה לכם? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.