| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 12.57% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 21.55% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 12.84% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | 1.20 |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 3.78% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | — |
| היקף נכסים | 539 מיליון ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 99.67% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 82.37% |
| מסלול השקעה | מניות |
| חברת ביטוח | הראל |
| סטטוס | סגור למצטרפים חדשים |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = הנתון לא דווח למאגר או שאין עדיין ותק מספיק (למשל פוליסה צעירה מ-3 או מ-5 שנים).
חשיפה גבוהה לשוק המניות — פוטנציאל תשואה גבוה לצד תנודתיות גבוהה. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול מניות פועלות 15 פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים. הממוצע ביניהן: תשואה תלת-שנתית 19.93%, דמי ניהול 0.83%. הפוליסה הנסקרת סגורה למצטרפים חדשים ולכן אינה מדורגת — הטבלה מוצגת להקשר בלבד.
| פוליסה | חברה | מתחילת השנה | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| איילון חברה לביטוח בע"מ מניות | איילון | 10.76% | 23.12% | 13.39% | 0.71% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מניות | כלל ביטוח | 13.53% | 22.40% | 12.30% | 0.75% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות | מנורה מבטחים | 9.77% | 21.59% | 12.24% | 0.71% |
| הראל מסלול מניות | הראל | 12.57% | 21.55% | 12.84% | 0.74% |
| מגדל מסלול מניות | מגדל | 9.99% | 21.52% | 12.59% | 1.04% |
חמש המובילות מתוך 15 הפוליסות הפתוחות במסלול עם ותק 3 שנים, לפי ממוצע תשואה תלת-שנתי.
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 12.57% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 21.55% ל-3 שנים ו-12.84% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 3.78% מהצבירה לשנה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
לא. הפוליסה שייכת לספרי הפוליסות שנסגרו למצטרפים חדשים (משתתפות ברווחים, 1990–2003). מי שכבר מחזיק בה יכול לבדוק את מצבו מול סוכן ביטוח בעל רישיון.
מחזיקים בפוליסה הזו ורוצים לבדוק אותה? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.