הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי — תשואות ודמי ניהול 2026
📅 עודכן: אוגוסט 2026📊 נתונים: ביטוח-נט, יוני 2026🏷️ מסלול בניהול אישי🏢 הפניקס
👤 מסלול בניהול אישי: במסלול זה ההשקעות מנוהלות לכל חוסך בנפרד (בדומה ל-IRA) — לא קיימת תשואה מסלולית אחידה, ולכן שדות התשואה מוצגים כ״—״ והמסלול אינו מדורג.
בקצרה: הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי היא פוליסת חיסכון של הפניקס במסלול בניהול אישי, המנהלת 14.2 מיליארד ₪. במסלול בניהול אישי אין תשואה מסלולית — התשואה נקבעת לכל חוסך בנפרד. דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 3.72% מהצבירה לשנה. כל הנתונים — ממאגר ביטוח-נט של רשות שוק ההון (יוני 2026).
הנתונים המלאים
| נתון | ערך |
|---|
| תשואה מתחילת השנה | — |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | — |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | — |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | — |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 3.72% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | 0.00% |
| היקף נכסים | 14.2 מיליארד ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | — |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | — |
| מסלול השקעה | בניהול אישי |
| חברת ביטוח | הפניקס |
| סטטוס | מוצר מנוהל אישית — מחוץ לטבלאות ההשוואה |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. ״—״ = במסלול בניהול אישי אין נתון מסלולי: התשואות וההרכב שונים מחוסך לחוסך.
על מסלול בניהול אישי
החיסכון מנוהל לכל חוסך בנפרד (בדומה ל-IRA) — לא קיימת תשואה מסלולית אחידה. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
השוואה במסלול
במסלול בניהול אישי אין כרגע פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים, ולכן אין דירוג וטבלת מובילות. כל המסלולים — בעמוד ההשוואה הראשי.
💡
חשוב לדעת: בפוליסת חיסכון אפשר לעבור בין מסלולי השקעה בתוך הפוליסה ללא אירוע מס, אבל מעבר לחברה אחרת נחשב משיכה החייבת במס רווחי הון — בשונה מקופת גמל להשקעה שבה יש ניוד בין חברות. דמי הניהול נקבעים בחוזה מול החברה.
להשוואה המלאה מול גמל להשקעה.
שאלות נפוצות
מה התשואה של הפניקס - מסלול השקעה בניהול אישי?
במסלול בניהול אישי אין תשואה מסלולית — ההשקעות מנוהלות לכל חוסך בנפרד, ולכן ביטוח-נט אינו מפרסם תשואה אחידה לפוליסה זו.
כמה דמי ניהול גובה הפניקס בפוליסה זו?
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 3.72% מהצבירה לשנה ו-0.00% מההפקדה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
איך מצטרפים לפוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מוצר ביטוח, ולכן ההצטרפות נעשית מול חברת הביטוח — כמעט תמיד באמצעות סוכן ביטוח בעל רישיון, שמחויב להתאים את המוצר לצרכים שלכם. אפשר להשאיר פרטים בטופס שבעמוד ולקבל בדיקה ללא עלות.
בדיקת פוליסת חיסכון — ללא עלות
רוצים לבדוק אם הפוליסה מתאימה לכם? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ סוכן ביטוח בעל רישיון📊 נתוני ביטוח-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע בעמוד זה כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ ביטוחי, שיווק ביטוחי, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה. גמל פלוס אינו סוכן ביטוח, אינו בעל רישיון ואינו קשור לרשות שוק ההון. הנתונים מבוססים על מאגר ביטוח-נט של רשות שוק ההון (יוני 2026) ועשויים להשתנות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. פוליסת חיסכון היא חוזה ביטוח — לפני החלטה יש להיוועץ בסוכן ביטוח בעל רישיון ולקרוא את תנאי הפוליסה.