| נתון | ערך |
|---|---|
| תשואה מתחילת השנה | 1.61% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 3 שנים | 4.31% |
| תשואה שנתית ממוצעת — 5 שנים | 2.95% |
| מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) | -0.13 |
| דמי ניהול מצבירה (ממוצע בפועל) | 0.79% |
| דמי ניהול מהפקדה (ממוצע בפועל) | 0.05% |
| היקף נכסים | 2.1 מיליארד ₪ |
| חשיפה למניות (% מהנכסים, מחושב) | 7.06% |
| חשיפה לחו"ל (% מהנכסים, מחושב) | 35.84% |
| מסלול השקעה | אשראי ואג"ח עד 25% מניות |
| חברת ביטוח | הראל |
| סטטוס | פתוח להצטרפות (דרך סוכן ביטוח בעל רישיון) |
נתוני ביטוח-נט (רשות שוק ההון), יוני 2026. "מתחילת השנה" = תשואה מצטברת מינואר ועד חודש הדיווח. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
בעיקר אג"ח ואשראי, עם רכיב מנייתי של עד 25%. התאמה אישית של מסלול נבחנת מול בעל רישיון.
במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות פועלות 6 פוליסות פתוחות עם ותק נתונים של 3 שנים. הממוצע ביניהן: תשואה תלת-שנתית 7.53%, דמי ניהול 0.80%.
| פוליסה | חברה | מתחילת השנה | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%) | איילון | 5.19% | 9.73% | 4.89% | 0.65% |
| הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | הפניקס | 3.62% | 9.06% | 5.14% | 0.80% |
| אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) | הפניקס | 3.14% | 8.96% | 5.06% | 0.99% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | מנורה מבטחים | 3.28% | 8.10% | 4.61% | 0.74% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | כלל ביטוח | 1.79% | 5.00% | 3.07% | 0.81% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) ← | הראל | 1.61% | 4.31% | 2.95% | 0.79% |
חמש המובילות מתוך 6 הפוליסות הפתוחות במסלול עם ותק 3 שנים, לפי ממוצע תשואה תלת-שנתי. השורה המודגשת — הפוליסה הנסקרת (מקום 6).
לפי ביטוח-נט (יוני 2026): 1.61% מתחילת השנה, ממוצע שנתי של 4.31% ל-3 שנים ו-2.95% ל-5 שנים. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
דמי הניהול הממוצעים שנגבו בפועל: 0.79% מהצבירה לשנה ו-0.05% מההפקדה (ביטוח-נט, יוני 2026). בפוליסות חיסכון דמי הניהול נקבעים בחוזה הפוליסה מול חברת הביטוח, ולרוב יש מקום למשא ומתן — בפרט בסכומים גדולים.
פוליסת חיסכון היא מוצר ביטוח, ולכן ההצטרפות נעשית מול חברת הביטוח — כמעט תמיד באמצעות סוכן ביטוח בעל רישיון, שמחויב להתאים את המוצר לצרכים שלכם. אפשר להשאיר פרטים בטופס שבעמוד ולקבל בדיקה ללא עלות.
רוצים לבדוק אם הפוליסה מתאימה לכם? סוכן ביטוח בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.