השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | אלטשולר שחם | הפניקס |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 16.09% | 19.00% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 11.51% | 13.55% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 5.79% | 8.19% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 29.79% | 35.98% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 19.10% | 22.36% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 8.75% | 12.16% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.68% | 0.58% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.69% | 0.65% |
הטבלה חד-משמעית: הפניקס מובילה בכל 8 השורות - בכל טווח, בשני המסלולים, וגם בשני סוגי דמי הניהול. הפער הגדול ביותר הוא במסלול ה-5 שנים, שם אלטשולר נשארת מאחור בפער ניכר בשני המסלולים.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם משך אליו צבירות עתק בשנים 2019-2021 והיה מהגופים הפופולריים בישראל. אבל תקופת ההשקעות החלשה של 2022 הותירה צלקת עמוקה, שנראית היטב בנתוני 5 השנים - 5.79% בלבד בכללי, מהנמוכים בענף. הפיגור נמשך גם בטווחים הקצרים יותר. זוהי תזכורת לכך שמותג מוכר אינו ערובה לתשואה.
הפניקס מציגה ביצוע יציב וחזק לאורך כל הטווחים, ולא רק בתקופה האחרונה - היא מקדימה את אלטשולר גם ב-5 שנים בשני המסלולים. לזה מתווסף יתרון מחיר בשני המסלולים. השילוב של תשואה גבוהה ועלות נמוכה יותר הופך את הפניקס לבחירה החזקה בבירור בהשוואה הזו.
על פי הנתונים, הפניקס מנצחת בבירור - היא מובילה בכל 8 הפרמטרים, כולל בטווח הארוך, וגם זולה יותר. אלטשולר שחם הוא עוד דוגמה לכך שהשם המוכר אינו בהכרח המוביל בביצועים. אם אתה שוקל בין השניים על בסיס הנתונים - הפניקס. ובכל זאת, אל תעבור קרן רק בגלל טבלה: בדוק עלויות מעבר, רצף ותנאים אישיים. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן.
הפניקס, בכל הטווחים ובשני המסלולים. בכללי 12ח' 19.00% מול 16.09%, וב-5 שנים 8.19% מול 5.79%. הפער בולט במיוחד בטווח הארוך. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
הפניקס, בשני המסלולים: מנייתי 0.58% מול 0.68%, כללי 0.65% מול 0.69%. הפניקס מנצחת גם בעלות וגם בתשואה; ניתן למשא ומתן.
הנתונים נוטים להפניקס, אבל מעבר הוא החלטה אישית - תלוי בעלויות מעבר, ברצף וותק ובתנאים שתקבל. אין כאן המלצה; התייעץ עם בעל רישיון לפני החלטה.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.