השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | הפניקס | מיטב |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 19.00% | 18.92% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.55% | 13.43% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.19% | 8.46% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 35.98% | 37.62% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.36% | 23.01% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.16% | 12.82% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.58% | 0.55% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.65% | 0.60% |
הקריאה של הטבלה: מיטב מובילה ב-6 מתוך 8 השורות - כל המסלול המנייתי, הכללי לטווח ארוך, ושני סוגי דמי הניהול. הפניקס מחזיקה ביתרון דק בשתי שורות בלבד: המסלול הכללי לטווח הקצר (12 חודשים ו-3 שנים), והפער שם זעום - פחות מ-0.15%.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס מציגה מומנטום נאה במסלול הכללי בטווח העדכני - היא מקדימה את מיטב ב-12 החודשים האחרונים ובממוצע 3 השנים, אם כי בפער קטן מאוד. זה מאותת על ניהול כללי איכותי בתקופה הנוכחית, אבל הפער דק מכדי להכריע על בסיסו בלבד.
מיטב חזקה דווקא היכן שזה נספר לטווח ארוך: היא שולטת בכל המסלול המנייתי - מ-12 חודשים ועד 5 שנים - וגם מקדימה את הפניקס בכללי ל-5 שנים. בנוסף מיטב זולה יותר בשני המסלולים, יתרון מצטבר שמשמעותי לאורך שנים. עבור חוסך מנייתי או מי שחושב בטווח ארוך, מיטב יוצאת מההשוואה הזו עם יד עליונה ברורה.
על פי הנתונים, היד נוטה למיטב - היא מובילה ב-6 מתוך 8 פרמטרים, שולטת בכל המסלול המנייתי, ומוסיפה לזה דמי ניהול נמוכים יותר. הפניקס שומרת על יתרון אמיתי אך דק במסלול הכללי לטווח הקצר. אם אתה במנייתי או חושב לטווח ארוך - מיטב. אם אתה בכללי ומדגיש את הביצועים העדכניים - הפניקס בהחלט בהישג. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לשנות את התמונה.
תלוי במסלול: בכללי לטווח הקצר הפניקס מקדימה בשערה (12ח' 19.00% מול 18.92%), אבל במנייתי מיטב מובילה בכל הטווחים וגם בכללי ל-5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מיטב, בשני המסלולים: מנייתי 0.55% מול 0.58%, כללי 0.60% מול 0.65%. היתרון למיטב; ניתן למשא ומתן.
מיטב - היא מובילה במנייתי בכל הטווחים (12ח' 37.62% מול 35.98%, 3 שנים, ו-5 שנים) וזולה יותר. למסלול מנייתי היתרון ברור למיטב.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.