השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | כלל | הפניקס |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 21.74% | 19.00% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.56% | 13.55% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.25% | 8.19% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 41.66% | 35.98% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.46% | 22.36% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 11.97% | 12.16% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.53% | 0.58% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.54% | 0.65% |
הקריאה של הטבלה ברורה: כלל מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - כל המסלול הכללי, רוב המנייתי, ושני סוגי דמי הניהול. השורה היחידה של הפניקס היא המסלול המנייתי ל-5 שנים. בולט הפער במנייתי ל-12 חודשים (כמעט 6 נקודות אחוז לטובת כלל) ובדמי הניהול בכללי (0.54% מול 0.65%).
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
כלל מציגה אחת השנים החזקות בענף, והיא מתבטאת לאורך כל הטבלה כמעט: יתרון בולט בטווח הקצר (במיוחד במנייתי), יתרון דק אך עקבי בטווחים הבינוניים והארוכים בכללי, ויתרון מחיר ברור. השילוב של מומנטום עדכני ועלות נמוכה הופך את כלל לבחירה החזקה בהשוואה הזו.
הפניקס היא גוף ביטוח-פיננסים גדול ויציב, ויש לה הישג שראוי לציון: היא מקדימה את כלל במסלול המנייתי לטווח 5 שנים. זה מעיד על ניהול מנייתי איכותי לאורך זמן, גם אם בתקופה האחרונה כלל קפצה קדימה. עם זאת, דמי הניהול הגבוהים יותר של הפניקס - בעיקר בכללי - הם חיסרון שמצטבר.
על פי הנתונים, היד נוטה בבירור לכלל - היא מובילה ב-7 מתוך 8 פרמטרים, כולל ברוב הטווחים ובשני סוגי דמי הניהול. הפניקס שומרת על יתרון אמיתי אך נקודתי: המסלול המנייתי ל-5 שנים. אם אתה מסתכל על תשואה ועלות עדכניות - כלל. אם דווקא הביצוע המנייתי ארוך-הטווח חשוב לך - הפניקס בהישג. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
כלל, כמעט בכל פרמטר (כל הכללי, רוב המנייתי). היוצא מן הכלל: מנייתי ל-5 שנים, שם הפניקס מקדימה 12.16% מול 11.97%. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
כלל, בשני המסלולים: מנייתי 0.53% מול 0.58%, כללי 0.54% מול 0.65%. בכללי הפער בולט; ניתן למשא ומתן.
הפניקס מקדימה במסלול המנייתי ל-5 שנים, מה שמעיד על ניהול מנייתי איכותי לאורך זמן. מי שמדגיש דווקא את הטווח הארוך עשוי לשקול אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.