בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אינפיניטי הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אינפיניטי: 12 חודשים | אינפיניטי: ממוצע 3 שנים | אינפיניטי: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.00% | 13.13% | 8.02% | 11.26% | 13.37% | 8.68% | -0.24 |
| מניות | 17.95% | 21.43% | 11.99% | 17.29% | 22.54% | 15.38% | -1.11 |
| עוקב מדדי מניות | 8.63% | — | — | 27.78% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.11% | 7.18% | 4.10% | 6.53% | 8.57% | 4.97% | -1.39 |
| אשראי ואג"ח | 2.92% | 5.23% | 2.68% | 5.77% | 7.08% | 4.08% | -1.85 |
| משולב סחיר | 10.30% | — | — | 22.66% | 30.84% | 18.58% | — |
הפניקס: הפניקס · אינפיניטי: אינפיניטי. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אינפיניטי |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.9 מיליארד ₪ | 2.4 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.59% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.34% – 0.68% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 6 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה בהרבה (49.9 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.9 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח: 5.23% מול 7.08% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.9 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 2.4 מיליארד ₪ באינפיניטי (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאינפיניטי: 0.59% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אשראי ואג"ח: הפניקס 5.23% מול אינפיניטי 7.08% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.85 נקודות אחוז לטובת אינפיניטי. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 2.92% מול 5.77%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.