בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אינפיניטי הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אינפיניטי: 12 חודשים | אינפיניטי: ממוצע 3 שנים | אינפיניטי: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 12.51% | 12.36% | 8.63% | -0.20 |
| מניות | 20.09% | 18.88% | 11.68% | 17.78% | 19.91% | 14.12% | -1.03 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.52% | 6.87% | 4.03% | 7.52% | 8.09% | 4.91% | -1.22 |
| אשראי ואג"ח | 4.86% | 5.19% | 2.92% | 6.60% | 6.80% | 4.09% | -1.61 |
| משולב סחיר | 12.40% | — | — | 25.65% | 29.79% | 18.41% | — |
הפניקס: הפניקס · אינפיניטי: אינפיניטי. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אינפיניטי |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.1 מיליארד ₪ | 2.3 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.59% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.34% – 0.68% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 5 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה בהרבה (49.1 מיליארד ₪ מול 2.3 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-3 מתוך 5 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.1 מיליארד ₪ מול 2.3 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח: 5.19% מול 6.80% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-4 מתוך 4 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אינפיניטי הובילה ב-3 מתוך 5 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה בהרבה (49.1 מיליארד ₪ מול 2.3 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 2.3 מיליארד ₪ באינפיניטי (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאינפיניטי: 0.59% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אשראי ואג"ח: הפניקס 5.19% מול אינפיניטי 6.80% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.61 נקודות אחוז לטובת אינפיניטי. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 4.86% מול 6.60%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.