בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אינפיניטי הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אינפיניטי: 12 חודשים | אינפיניטי: ממוצע 3 שנים | אינפיניטי: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | 14.69% | 13.51% | 8.21% | 13.69% | 14.00% | 9.15% | -0.49 |
| לבני 50 עד 60 | 12.32% | 12.11% | 7.73% | 11.96% | 12.59% | 8.86% | -0.48 |
| לבני 60 ומעלה | 9.57% | 9.14% | 5.82% | 11.55% | 11.06% | 7.15% | -1.92 |
| מניות | 19.93% | 18.98% | 11.74% | 17.05% | 20.61% | 14.59% | -1.63 |
| אשראי ואג"ח | 4.69% | 5.09% | 2.89% | 6.56% | 6.43% | 3.81% | -1.34 |
| משולב סחיר | 12.56% | 12.08% | — | 26.60% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · אינפיניטי: אינפיניטי. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אינפיניטי |
|---|---|---|
| סך נכסי קופות הגמל של המותג | 47.5 מיליארד ₪ | 2.4 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.59% | 0.57% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.51% – 0.62% | 0.53% – 0.61% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 6 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה בהרבה (47.5 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מאוזנת: 3 מול 3 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%. הפניקס גדולה בהרבה (47.5 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול לבני 60 ומעלה: 9.14% מול 11.06% ל-3 שנים. בחירת קופת גמל היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אינפיניטי הובילה ב-5 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מאוזנת: 3 מול 3 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אינפיניטי נמוכה יותר: 0.57% מול 0.59%. הפניקס גדולה בהרבה (47.5 מיליארד ₪ מול 2.4 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 47.5 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 2.4 מיליארד ₪ באינפיניטי (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קופות הגמל של המותג במאגר.
לאינפיניטי: 0.57% מצבירה מול 0.59% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול לבני 60 ומעלה: הפניקס 9.14% מול אינפיניטי 11.06% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.92 נקודות אחוז לטובת אינפיניטי. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 9.57% מול 11.55%.
לא בטוח איזו קופת גמל מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.