השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | הפניקס | מור |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 19.00% | 17.67% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.55% | 13.24% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.19% | 8.64% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 35.98% | 34.81% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.36% | 22.50% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.16% | 12.83% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.58% | 0.71% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.65% | 0.70% |
הקריאה של הטבלה: הפניקס מובילה ב-5 שורות - הטווח הקצר בשני המסלולים ושני סוגי דמי הניהול. מור מובילה ב-3 שורות - כולן בטווח הבינוני-ארוך (כללי 5 שנים, מנייתי 3 ו-5 שנים). הפערים בתשואה כאן קטנים יחסית; פער דמי הניהול במנייתי (0.58% מול 0.71%) בולט יותר.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס מציגה ביצוע עדכני טוב - היא מקדימה בטווח הקצר בשני המסלולים, גם אם בפערים מתונים. לזה מתווסף יתרון מחיר בשני המסלולים, בעיקר במנייתי. למי שמסתכל על התקופה האחרונה ועל העלות, הפניקס מציעה חבילה נוחה.
מור הוא בית השקעות אקטיבי שבולט בעקביות ארוכת-הטווח - הוא מקדים את הפניקס בטווח 5 השנים בשני המסלולים, וגם במנייתי ל-3 שנים. זה מעיד על איכות ניהול לאורך זמן. החיסרון: דמי ניהול מהגבוהים בענף (0.70%-0.71%), שמקזזים חלק מהיתרון לאורך שנים.
ההכרעה תלויה באופק שלך. הפניקס אם אתה מדגיש את הביצוע העדכני ואת העלות הנמוכה יותר - יתרון בטווח הקרוב. מור אם אתה מדגיש את הביצוע העקבי לאורך 5 שנים, ומוכן לשלם דמי ניהול גבוהים יותר עבורו. הפערים בתשואה כאן מתונים, כך שדמי הניהול - שבהם הפניקס זולה יותר - מקבלים משקל מוגבר. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
תלוי בטווח: הפניקס מובילה בטווח הקצר (כללי 12ח' ו-3 שנים, מנייתי 12ח'), מור מובילה בטווח הארוך (5 שנים בשני המסלולים, מנייתי 3 שנים). תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
הפניקס, בשני המסלולים: מנייתי 0.58% מול 0.71%, כללי 0.65% מול 0.70%. במנייתי הפער בולט יותר; ניתן למשא ומתן.
מור מובילה בטווח 5 השנים בשני המסלולים ובמנייתי ל-3 שנים. מי שמדגיש ביצוע עקבי ארוך-טווח עשוי להעדיף אותה למרות דמי הניהול הגבוהים. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.