| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדל מקפת אישית כללי | 19.32% | 13.47% | 9.94% | 70 מיליארד ₪ | 1.64 |
| מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה | 22.34% | 14.98% | 10.20% | 38.8 מיליארד ₪ | 1.42 |
| מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 | 18.74% | 13.40% | 9.25% | 16.9 מיליארד ₪ | 1.44 |
| מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה | 12.86% | 10.12% | 7.17% | 7.6 מיליארד ₪ | 1.31 |
| מגדל מקפת אישית מניות | 27.98% | 18.44% | 11.82% | 19.3 מיליארד ₪ | 1.34 |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P 500 | 6.89% | 11.76% | 9.89% | 20.6 מיליארד ₪ | 0.81 |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות | 10.32% | — | — | 2.4 מיליארד ₪ | — |
| מגדל מקפת אישית הלכה | 19.42% | 13.50% | 9.06% | 2.9 מיליארד ₪ | 1.38 |
| מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח | 5.66% | 6.41% | 4.29% | 361 מיליון ₪ | 0.68 |
| מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) | 5.23% | 5.30% | 4.27% | 286 מיליון ₪ | 2.32 |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש | 1.65% | 5.66% | — | 256 מיליון ₪ | — |
| מגדל מקפת אישית משולב סחיר | 21.10% | 13.83% | — | 191 מיליון ₪ | — |
| מגדל מקפת אישית מניות סחיר | 47.53% | — | — | 1.5 מיליארד ₪ | — |
מקור: פנסיה-נט · רשות שוק ההון, נתוני אפריל 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של מגדל | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | מגדל מקפת אישית כללי | 13.47% | 13.31% (5 קופות) | +0.16 |
| לבני 50 ומטה | מגדל מקפת אישית לבני 50 ומטה | 14.98% | 15.47% (8 קופות) | -0.49 |
| לבני 50 עד 60 | מגדל מקפת אישית לבני 50 עד 60 | 13.40% | 13.93% (8 קופות) | -0.53 |
| לבני 60 ומעלה | מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה | 10.12% | 10.48% (8 קופות) | -0.36 |
| מניות | מגדל מקפת אישית מניות | 18.44% | 18.20% (8 קופות) | +0.24 |
| עוקב מדד S&P 500 | מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P 500 | 11.76% | 11.75% (7 קופות) | +0.01 |
| עוקב מדדי מניות | מגדל מקפת אישית עוקב מדדי מניות | — | 13.77% (4 קופות) | — |
| הלכה | מגדל מקפת אישית הלכה | 13.50% | 12.74% (8 קופות) | +0.76 |
| אשראי ואג"ח | מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח | 6.41% | 6.83% (6 קופות) | -0.42 |
| כספי (שקלי) | מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) | 5.30% | 5.40% (4 קופות) | -0.10 |
| עוקב מדדים גמיש | מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש | 5.66% | 9.43% (7 קופות) | -3.77 |
| משולב סחיר | מגדל מקפת אישית משולב סחיר | 13.83% | 15.54% (7 קופות) | -1.71 |
| מניות סחיר | מגדל מקפת אישית מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (פנסיה-נט, אפריל 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 11 מסלולי מגדל עם ותק מלא עומד על 11.53%, מול 12.30% בממוצע 83 המסלולים המסחריים בכלל קרנות הפנסיה — פער של -0.77 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן פנסיה של מגדל נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי פנסיה-נט לאפריל 2026, דמי הניהול נגבים ברמת הקרן ולא לפי מסלול, ועמדו בממוצע על 1.56% מההפקדה ו-0.14% מהצבירה. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון לאפריל 2026 מגדל מנהלת 13 מסלולים בקרנות הפנסיה: כללי, לבני 50 ומטה, לבני 50 עד 60, לבני 60 ומעלה, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני פנסיה-נט לאפריל 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי מגדל בקרנות הפנסיה נעה בין 5.30% ל-18.44%, בממוצע 11.53% על פני 11 מסלולים, מול ממוצע של 12.30% בכלל קרנות הפנסיה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן פנסיה נעשה בטופס ניוד מול הקרן הקולטת. בקרן פנסיה המעבר משפיע גם על הכיסוי הביטוחי (נכות ושאירים) ועל הוותק הביטוחי, ולכן נבדק מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון לפני הביצוע. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.