| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| מגדל השתלמות מסלול כללי | 12.82% | 11.34% | 7.75% | 0.54% | 20.7 מיליארד ₪ | 1.04 |
| מגדל השתלמות מסלול מניות | 20.86% | 19.18% | 12.09% | 0.49% | 4.3 מיליארד ₪ | 1.03 |
| מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | 6.36% | 11.51% | — | 0.50% | 3.7 מיליארד ₪ | — |
| מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | 4.92% | — | — | 0.54% | 617 מיליון ₪ | — |
| מגדל השתלמות מסלול הלכה | 11.67% | 10.99% | 6.66% | 0.59% | 559 מיליון ₪ | 0.84 |
| מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 8.76% | — | — | 0.46% | 232 מיליון ₪ | — |
| מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 5.46% | 5.45% | 2.68% | 0.56% | 474 מיליון ₪ | 0.06 |
| מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 4.60% | 4.49% | 3.01% | 0.50% | 180 מיליון ₪ | -0.13 |
| מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | 1.12% | 2.78% | 1.88% | 0.54% | 312 מיליון ₪ | -0.19 |
| מגדל השתלמות משולב סחיר | 13.55% | — | — | 0.52% | 94 מיליון ₪ | — |
| מגדל השתלמות מניות סחיר | 28.90% | — | — | 0.51% | 886 מיליון ₪ | — |
| מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות | 4.37% | 3.41% | 0.80% | 0.61% | 140 מיליון ₪ | -0.53 |
| מגדל השתלמות בניהול אישי IRA | — | — | — | 0.36% | 145 מיליון ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות. מסלול בניהול אישי (IRA) מוצג כ-"—": התשואה בו היא של כל חוסך בנפרד, ולכן אין נתון ברמת הקופה.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של מגדל | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | מגדל השתלמות מסלול כללי | 11.34% | 11.61% (13 קופות) | -0.27 |
| מניות | מגדל השתלמות מסלול מניות | 19.18% | 18.86% (12 קופות) | +0.32 |
| עוקב מדד S&P 500 | מגדל השתלמות עוקב מדד S&P 500 | 11.51% | 11.61% (8 קופות) | -0.10 |
| עוקב מדדי מניות | מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדי מניות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| הלכה יהודית | מגדל השתלמות מסלול הלכה | 10.99% | 10.57% (7 קופות) | +0.42 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | — | 7.27% (10 קופות) | — |
| אשראי ואג"ח | מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח | 5.45% | 6.06% (11 קופות) | -0.61 |
| כספי (שקלי) | מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 4.49% | 4.53% (9 קופות) | -0.04 |
| עוקב מדדים - גמיש | מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש | 2.78% | 6.00% (6 קופות) | -3.22 |
| משולב סחיר | מגדל השתלמות משולב סחיר | — | 13.46% (3 קופות) | — |
| מניות סחיר | מגדל השתלמות מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח ממשלות | מגדל השתלמות מסלול אג"ח ממשלות | 3.41% | 4.34% (5 קופות) | -0.93 |
| בניהול אישי (IRA) | מגדל השתלמות בניהול אישי IRA | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 8 מסלולי מגדל עם ותק מלא עומד על 8.64%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -1.23 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של מגדל נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.36% ל-0.61%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 מגדל מנהלת 13 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, אג"ח ממשלות, בניהול אישי (IRA). הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי מגדל בקרנות ההשתלמות נעה בין 2.78% ל-19.18%, בממוצע 8.64% על פני 8 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.