בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מגדל (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | מגדל: 12 חודשים | מגדל: ממוצע 3 שנים | מגדל: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.14% | 12.25% | 7.77% | 8.11% | 11.64% | 6.33% | +0.61 |
| מניות | 18.03% | 21.45% | 12.49% | 14.06% | 19.32% | 10.28% | +2.13 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.57% | 13.55% | — | 7.22% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 7.53% | — | — | 18.30% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 10.16% | 11.96% | 6.78% | 7.33% | 11.19% | 6.09% | +0.77 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.99% | — | — | 4.83% | 7.05% | 4.01% | — |
| אשראי ואג"ח | 3.95% | 5.55% | 2.49% | 2.50% | 4.71% | 2.68% | +0.84 |
| כספי (שקלי) | 4.25% | 4.44% | 3.14% | 4.19% | 4.62% | 3.54% | -0.18 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.11% | 3.75% | 2.06% | 7.90% | — | — | — |
| משולב סחיר | 10.97% | — | — | 6.90% | — | — | — |
| אג"ח ממשלות | 2.65% | 3.75% | 0.72% | 3.41% | 4.99% | 2.80% | -1.24 |
מגדל: מגדל · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מגדל | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 33.9 מיליארד ₪ | 39.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.68% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.46% – 0.61% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 11 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. אלטשולר שחם גדולה יותר (39.2 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.68%.
ב-3 השנים האחרונות מגדל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מגדל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.68%. אלטשולר שחם גדולה יותר (39.2 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 21.45% מול 19.32% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מגדל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מגדל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.68%. אלטשולר שחם גדולה יותר (39.2 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם: 39.2 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 33.9 מיליארד ₪ במגדל (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למגדל: 0.53% מצבירה מול 0.68% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: מגדל 21.45% מול אלטשולר שחם 19.32% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.13 נקודות אחוז לטובת מגדל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 18.03% מול 14.06%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.