| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.20% | 9.61% | 5.60% | 0.57% | 3,840 |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח | 6.39% | 8.81% | — | 0.64% | 540 |
| כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | 7.47% | 8.78% | 4.46% | 0.51% | 556 |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.09% | 8.68% | 5.96% | 0.68% | 1,503 |
| אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.17% | 8.50% | 4.71% | 0.50% | 549 |
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - אשראי ואג"ח | 6.05% | 8.72% | — | 0.62% | 1,172 |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול אשראי ואג"ח | 5.81% | 6.93% | 5.29% | 0.47% | 371 |
| אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח | 5.22% | 6.63% | 3.71% | 0.58% | 131 |
| כלל תמר אשראי ואג"ח | 4.89% | 6.24% | 2.98% | 0.56% | 956 |
| מיטב גמל אשראי ואג"ח | 4.58% | 6.07% | 4.08% | 0.56% | 1,803 |
| קופה | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול | נכסים (מיל' ₪) |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 6.93% | 9.14% | 5.49% | 0.61% | 449 |
| כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) | 7.44% | 8.88% | 4.64% | 0.63% | 177 |
| מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.53% | 8.86% | 4.50% | 0.62% | 143 |
| מור גמל להשקעה - אשראי ואג"ח | 6.36% | 8.86% | — | 0.70% | 303 |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.81% | 8.71% | 4.75% | 0.61% | 209 |
אלה מוצרים שונים: פיקדון מובטח וסגור; מסלול אג"ח מנוהל, נזיל (לפי כללי המוצר) ובעל פוטנציאל תשואה גבוה יותר — עם סיכון. הבחירה תלויה במטרה ובאופק, ושווה שיחה עם בעל רישיון.
כן — ברוב הקופות אפשר לפצל את הצבירה בין כמה מסלולים (למשל חלק כללי וחלק אג"ח) ולשנות את התמהיל בלי אירוע מס.
אין תשובה אחת — זה תלוי באופק, במטרות וביכולת לספוג תנודות. מה שבטוח: ההחלטה צריכה להתקבל מתוך תכנון, לא מתוך פאניקה אחרי ירידה. בדיקה אישית עם בעל רישיון עוזרת לקבוע את התמהיל הנכון.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.